مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک در فارکس و باینری آپشن

در این مقاله قصد داریم مروری در مورد مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک در باینری آپشن و فارکس بنویسم. مواردی اشاره میکنم که برای معامله گر ، دانستنش از هر چیزی واجب تر است.

ویدئوی زیر از سری آموزش های آموزش فارکس هست که به آموزش اندیکاتور مدیریت ریسک و سرمایه می پردازد:

مدیریت ریسک و سرمایه همه چیز یک معامله گر است ، پس از سرمایه خود محافظت کنید.

• مدیریت ریسک خوب میتوانید یک استراتژی متوسط را موفق کند.
• مدیریت ریسک بد میتواند یک استراتژی خوب را به زمین بزند.

موفق ترین معامله گران هم ضرر میکنند!

اصل اول ، قبول کنید که همه در پیشبینی آینده قیمت اشتباه میکنند. هیچ استراتژی 100% درست نمیگوید. موفق ترین معامله گران هم ضرر میکنند! پس جریان چیست؟ چرا آنها در پایان ماه سود میکنند و ما همچنان دنبال یک استراتژی بهتر میگردیم؟

1. حرفه ای ها ضررهای خود را محدود میکنند.
2. حرفه ای ها ضررهای خود را قبول میکنند ولی اطمینان دارند که در پایان همه چیز به نفعشان پیش میرود.
3. نسبت بین پاداش به ضرر را رعایت میکنند. این نسبت میتواند ، 1:1 ، 1:2 و 1:3 باشد.

تفاوت بین معامله گر حرفه ای و مبتدی:

• حرفه ای: چقدر ممکنه ضرر کنم؟
• مبتدی: چقدر سود میکنم؟

بیاید فرض کنیم که یک حساب 100 دلاری دارید و 5 معامله را پشت سر هم ضرر میکنید. معامله گرها معمولا به 3 دسته تقسیم میشوند:

1. کسایی که از مارتینگل استفاده میکنند. با هر معامله ضرر ، ریسک معامله را 2 برابر میکنند. در مثال بالا ، موجودی حساب شما بعد از 5 ضرر ، به صفر میرسد!
2. ریسک ثابت هر معامله 5 دلار است و در پایان روز بعد از 5 ضرر ، 75% از حساب میماند.
3. ریسک ثابت هر معامله 2 دلار است و در پایان روز بعد از 5 ضرر ، 90% از حساب میماند.

مدیریت سرمایه در فارکس

ریسک در فارکس چیست؟ ریسک یک معامله به بیشترین مقداریست که برای یک معامله ضرر میکنید ، گفته میشود. در واقع آخرین مقداریست که معامله شما به استاپ لاس برخورد میکند. توصیه میشود که هیچ موقع بیشتر از 3 درصد از سرمایه خود در یک معامله ریسک نکنید. پس استاپ لاس معامله خود را جوری تنظیم کنید که اگر فعال شد ، زیر 3 درصد از سرمایه خود را برای آن معامله از دست دهید.

مدیریت ریسک در فارکس

پس حالا باید بحث تحمل شکست را که همان مدیریت سرمایه در فارکس باشد برای خودمان باز کنیم. بنظر من شما وقتی از یک استراتژی متوسط استفاده میکنید ، باید 1 و نهایتا 3 درصد سرمایه خود را در هر پوزیشن استفاده کنید. به این ترتیب شما سایز پوزیشنهایتان را تعیین میکنید (همان مدیریت سرمایه).

در ادامه به دو مثال برای مدیریت سرمایه در فارکس اشاره می کنیم.

مدیریت ریسک برای سرمایه 2000$

برای مثال فرض کنید موجودی شما 2000 دلار است و با استراتژی استفاده میکنید که استاپ لاس (حد ضرر) آن 20pips میباشد. شما حداکثر باید ضرری معادل 1% یا نهایتا 3% از سرمایه تان داشته باشید. خوب 1% از 2000 دلار میشود 20 دلار یعنی ما حداکثر 20 دلار میتوانیم ضرر کنیم.

با احتساب 20 پیپ برای سایز 0.1 لات. یعنی از نظر مدیریت سرمایه حداکثر سایز هر پوزیشنی که با این روش وارد میشویم 0.1 لات خواهد بود. خوب حالا یک سوال اگر سرمایه ما 500 دلار باشد در هر پوزیشن چقدر حق داریم ضرر کنیم؟

مدیریت ریسک برای سرمایه 500$

خوب 1% از 500 دلار میشود 5 دلار یعنی اگر بخواهیم با 0.1 لات وارد شویم باید استراتژی استفاده کنیم که حد ضررش (sl) نهایتا 5pips باشد. معدود استراتژی سراغ دارم که حد ضررش 10pips باشد چه برسد به 5pips اینجاست که ورود به بازار فارکس با مقادیر کم با قوانین مدیریت سرمایه و ریسک همخوانی ندارد.

به هرحال برای افراد مبتدی رعایت قاعده از دست دادن سرمایه حداکثر 1 تا %2 حیاتی است. برای افراد متوسط 2-3% افراد وارد 3-4% و افراد حرفه ای 4-5% علت این تفاوت در این است که شما هرچه حرفه ای تر شوید از روشهایی استفاده میکنید که نسبتهای برد به باختشان بهتر از قبل است. مدام خودتان را در رسیدن به اعداد بهتر تعالی میدهید.

90% مدیریت ریسک و سرمایه + 10% استراتژی = بازده مثبت یک معامله گر

مدیریت ریسک در باینری آپشن

باینری آپشن یک روش سرمایه گذاری آنلاین است که بسیاری از معامله گران را به خاطر سادگی در کسب درآمد و سود جذب می کند. چرا که یک قاعده ی ساده دارد: انتخاب یک گزینه بالا (CALL) یا پایین (PUT) ، برای پیشبینی آینده ی قیمت. انتخاب و پیش بینی آگاهانه که بر پایه‌ی مقایسه‌ی آمارها و تحلیل‌های اقتصادی به دست می‌آید. به همین دلیل است که بازار باینری آپشن به عنوان یک سیستم کسب سود همه یا هیچ چیز نامیده می‌شود. البته ریسک و خطر در این نوع از بازار مالی زیاد است و باید راهکارهای مدیریت ریسک در باینری آپشن یا فارکس را قبل از انجام هر معامله‌ای بیاموزید. به هر حال بازار سهام و ارز یک بازار کاملا ناپایدار است و هر اتفاق و حادثه‌ای ممکن است بر بها و قیمت آنها تأثیر بگذارد.

توصیه می‌شود که افراد قبل از حضور در چنین بازار معامله‌ای، در بازار بورس و سهام حضور داشته باشند و روش انجام معامله را به خوبی بدانند. باینری آپشن یا فارکس هر کدام راهکارها و روش‌های مختلف برای کسب درآمد و سود دارند و برای مدیریت ریسک در هر کدام باید اقدامات متفاوتی انجام شود.

عوامل زیر می‌تواند در تجارت باینری آپشن تاثیر گذار باشد:

وضعیت بازار

شرایط بازار را مطالعه کنید؛ زیرا بسیار بی ثبات هستند. گاهی اوقات ممکن است با ثبات باشند در حالی که در شرایط دیگر آنها بسیار غیر قابل پیش بینی هستند. به ویژه بازار ارز که می‌تواند به دلیل وقوع هر اتفاق و حادثه‌ای در هر کشوری ثبات خود را از دست بدهد. باید از آمارها و تحلیل‌های مالی قبل از هر معامله مطلع باشید و نمودارهای مختلف را باهم مقایسه کنید. هیچ وقت نباید احساسی تصمیم بگیرید و کاملا باید تصمیمات منطقی بگیرید.

دوره زمانی

هر معامله‌ای در باینری آپشن دارای محدودیت زمانی است. این محدودیت زمانی می‌تواند بلند مدت و یا کوتاه مدت باشد. پس از مدتی کار و انجام معامله در این بازار به این مسئله پی می‌برید که بیشتر احتمال موفقیت را در معاملات کوتاه مدت یا بلند مدت دارید. اگر معامله‌ای را پس از مدت زمان مشخص شده انجام دهید؛ آن را می‌بازید.

وسعت معامله

وسعت و اندازه‌ی معامله را باید در نظر بگیرید. اگر مبتدی هستید باید با معاملات در مقیاس کوچک و کم شروع کنید به فکر یک شبه پولدار و ثروتمند شدن نباشید. این یک راه میانبر برای ثروتمند و پولدار شدن نیست. هیچ وقت نباید کل دارایی خود را برای یک معامله هزینه کنید. بلکه هر بار با درصد کوچکی از آن وارد یک معامله شوید تا بتوانید ریسک و خطرات آن را کنترل کنید.

معاملات چندگانه

برای انجام هر معامله قوانین موجود در هر یک از بروکرهای باینری آپشن و بروکرهای فارکس را رعایت کنید. یکی از این قوانین و مقررات محدودیت در تعداد معامله در یک روز و یا یک ماه است. همچنین توصیه می‌شود که همزمان در چند بروکر برای انجام معامله حضور نداشته باشید. چرا که با عدم تمرکز ممکن است کل دارایی و مال و اموال خود را از دست بدهید.

ببینید شما باید در هر پوزیشن که وارد میشوید همواره احتمال ضرر را بدهید چرا که در فارکس و باینری آپشن هیچ روش تضمینی برای سود وجود ندارد. ولی میدانیم که با مباحثی که در بررسی استراتژی عنوان شد میتوان نسبتهای سود به زیان را بررسی کرد و از روشهای 50/50 نیز سود گرفت. به هر حال حتی در روشهای 70/30 یا 80/20 هم باخت وجود دارد یعنی برای رسیدن به آن 70 بار سود باید تحمل 30 بار شکست را داشته باشیم.

فارکس و باینری آپشن اصلا کار پر ریسکی نیستند !

چند نکته پایانی:

• در هر شرایطی حداکثر همزمان دو معامله بیشتر نداشته باشید.
• نمادهایی را همزمان معامله کنید که ارتباطی با هم نداشته باشند. مثلا برای جفت ارزها ، ارز مشترک نداشته باشند.
• یک محدودیتی برای تعداد معاملات خود در روز بگذارید ، مثلا حداکثر 3 معامله در روز بکنید.
• اگر ضرر کردید ، به بررسی دلیل ضرر خود بپردازید و بلافاصله یک معامله جدید باز نکنید.

خوب حالا یکبار دیگر با خودتان مرور کنید بنظرتان هنوز هم فارکس یا باینری آپشن یک فعالیت ریسک دار است؟ من که فکر نمیکنم. درست است که 90% افراد ضرر میکنند اما بدانید که این 90% بدشانس نبوده اند بلکه قواعد بازی را رعایت نکرده اند. بعلاوه اگر این کار فارکس شانسی بود پس آن 10% که سود میکنند هم در خطرند. اما همان 10% را ببینید که بازدهیشان چقدر مثبت است.

عملکرد این 10% بگونه ای است که با وجود ضرر آن 90% مقدار ارزی که از طريق فارکس وارد مملکت میشود 1000 برابر ارزی است که خارج میشود. و این نسبت روز بروز بیشتر میشود. به عبارت دیگر ان 90% بعد از شکست سرخورده میشوند و به اصطلاح از مارکت (بازار) out میشوند اما آن 10% همینطور هستند و همچنان هم به ثروت خود می افزایند و هم به عنوان یک ایرانی ارز وارد مملکت نموده و به چرخه اقتصاد مملکت کمک مینمایند. امیدوارم در آینده ای نزدیک شاهد اقدام مراکز دولتی مانند بانک مرکزی یا بانکها و موسسات مالی و قانونی مملکت خودمان شاهد رشد و توسعه بیشتر این تجارت در مملکتمان باشیم. کاری که دولتهای دیگر جهان حتی همین همسایه های نزدیک خودمان (روسیه – امارات – ترکیه – چین و …) پی به سودآوری این تجارت برده و اقداماتی دولتی در جهت پیشرفت آن اندیشیده اند.

بیشتر بخوانید:

• فارکس چیست ؟
• بروکر چیست ؟

منابع:

• مجموعه آموزشی استاد گلشاهیان
• https://www.babypips.com/learn/forex/what-is-risk-management
• https://www.thebalance.com/introduction-to-forex-risk-management-1345194