چگونه کلاهبرداری باینری آپشن را شناسایی کنیم؟

زمانی که معامله گران با یک شرکت جعلی مواجه می‌شوند، بروکر فوق تظاهر به ارائه خدمات مشابه و سطح بالای مشتری مداری می کند درست مثل خدماتی که بروکرهای محبوب باینری آپشن به کاربران خود ارائه می‌دهند. واریز پول به حساب هر شرکتی بسیار آسان است ولی روند بازپرداخت ممکن است تبدیل به کابوس شما شود اگر در بروکر اشتباه ثبت نام کنید. خودم ندانسته بسیار از این قضیه متضرر شده‌ام. یکی از اولین نشانه هایی کلاهبرداری باینری آپشن در دسترس نبودن خدمات مشتریان (Costumer Service) است و اگر تیم خدمات مشتریان در طول ساعت کاری / ساعت بازار معاملات در دسترس نیستند آنها احتمالا برای باز پرداخت پول شما هم در دسترس نخواهند بود.

راه دیگر برای شناسایی کلاهبرداران باینری آپشن ، جستجو در گوگل برای پیدا کردن نظرات منفی کاربران این شرکت هاست توصیه می کنم که قبل از باز کردن حساب حتما این کار را انجام دهید چون این کار کمکی بعد از اینکه پول به حسابشون واریز کردید نمی کند ، اگر در این زمینه سؤالی داشتید در قسمت نظرات بنویسید.

شایع ترین روش کلاهبرداری باینری آپشن

شایع ترین و معروف ترین شیوه کلاهبرداری در باینری آپشن ، درخواست پول از شما به صورت پلکانی و مرحله به مرحله است. مصلما اگر به شما بگویند 1000 دلار بیا در این سایت سرمایه گذاری کن ، شما قبول نمیکنید. ولی اگر به شما بگویند 50 دلار به این سایت واریز کن ، ممکن است قبول کنید و بگویید خب 50 دلار که چیزی نیست ، این همه پول از دست دادم ، اینم روش ، شاید هم این یکی جواب داد …

50 دلار را واریز میکنید ، این بروکر کلاهبردار که درواقع یک سایت با اطلاعات جعلی است، به شما اعدادی را به عنوان سود شما در یک هفته نشان میدهد. مثلا 50 دلار تبدیل یه 500 دلار شده است! روز به روز به این سود اضافه میشود و شما میگویید بعد از این همه بدبختی و شکست بالاخره شانس به من رو کرده.

تقاضای برداشت حساب میکنید ، اما این سایت به بهانه تعمیر و نگهداری حساب از شما 200 دلار تقاضا میکند. پرداخت میکنید ، در این مدت عدد سود شما به 5000 دلار رسیده ، حالا این بار 10 درصد مبلغ پرداخت یعنی 500 دلار کمیسیون برداشت این 5000 دلار از شما طلب میکند. شما برای اینکه به این پول برسید هر کاری میکنید، پس این را هم پرداخت میکنید.

حالا این کلاهبردار باینری آپشن میگوید ای وای حواسمان نبود ، شما جزو کشورهای تحریمی هستید، باید 1000 دلار بپردازید برای اینکه حسابتان را ارتقاء دهیم که ما بتوانیم پول شما را بپردازیم!!!

چند مورد شبیه داستان بالا را در کامنتهای مردم برای من میبینید:

 

 

قوانین دست و پاگیر Bonus

من برای یک پاداش (Bonus) دریافت  کرده‌ام و در حال حاضر نمی توانم پولم برداشت کنم ، چه می توانم انجام دهم؟

در بسیاری از موارد، معامله گران بدون هیچ تجربه تجارت آنلاین ، اقدام به باز کردن حساب جدید با پاداش ثبت نام (Bonus) می‌کنند. پیشنهاهایی از طرف بروکرهای باینری آپشن و فارکس با ظاهر زیبا و فریبنده مثل “..,Loyalty Offer” ولی چیزی که تریدرها نمی دانند این جوایز باعث محدودیت هایی در حساب معاملاتی آنها می شوند مثلا اگر جایزه را بپذیرید باید حجم کل معاملاتتان به مقدار خاصی برسد تا بتوانید از حسابتان پول برداشت کنید. آیا این به معنی کلاهبرداری و فریب خوردن شماست؟ اگر بروکر کاملا شرایط و محدودیت‌های قبول پاداش را به شما توضیح داد و هنوز هم تصمیم به گرفتن پاداش هستید ، خیر این کلاهبرداری نیست (که اکثرا این کار را نمی کنند). اگر کارگزار بدون اجازه شما پاداشی به حساب شما واریز کرد ، بله این یک کلاه گشاد است که سرتان رفته. به هرحال من توصیه نمی‌کنم از این جوایز و پاداش ها استفاده کنید چون عمراً بتونید از پس شرایطش بر بیاید. در مجموع کارگزاری که محدودیت برای معامله گرانی که بونوس پذیرفته اند می گذارد، جزو بروکرهای کلاهبردار محسوب نمی شود.

درخواست مدارک توسط بروکر

می خواهم درخواست برداشت کنم و آنها از من اسکن پاسپورت و آدرس سکونت من را می خواهند، آیا باید به آنها اطلاعات شخصی‌‌ام را بدهم؟

برخی از معامله گران فارکس و باینری آپشن ممکن است روش استاندارد شناسایی تریدرها توسط کارگزاران برای جلوگیری از سرقت و جعل هویت را با کلاهبرداری اشتباه بگیرند، با این حال این روش لازم است برای اینکه اطمینان حاصل شود که مشتری درخواست خروج سپرده از حساب همان فرد دیگری نکند. اگر بروکر شما درخواست اطلاعات حساس دیگری مثل قبض اطلاعات کارت اعتباری و حساب بانکی شما را کرد این ممکن است یک گزینه کلاهبرداری باینری یا فارکس باشد و شما هرگز نباید از این اطلاعات را بدهید.

یونیک فاینانس unique finance چیست؟

مطلب ارسالی یکی از مخاطبان در مورد «یونیک فاینانس» ؟؟؟

اول از همه این که این شرکت جزو بروکرهای کلاهبردار نیست، اصلا کارگزاری نیست و حدود 10 تا دلیل داره که به صورت خلاصه اینه که هیچ کارگزاری سود تضمین شده خلاف عرف حدود 70 درصد تو سال نمیده. هیچ کارگزاری 6 ماه پول شما رو بلوکه نمیکنه. هیچ کارگزاری وجود نداره که خط تلفن نداشته باشه و مدیر های شرکت همه فیک باشن. هیچ کارگزاری تو بورس نزدک وجود نداره که 100 درصد بازدید سایتش و یوزر هاش برای ایران باشن. هیچ کارگزاری وجود نداره که بگه اگه 1000 دلار بدید روزی 3 دلار سود میدم ولی اگه بخواید کد بگیرید و خودتون خرید و فروش کنید 30 درصد از سود رو برمیدارم و تو ضرر سهیم نیستم و …

تو جلسه ی اولی که با شما میذارن تقریبا تمام حرفاشون دروغه. اینکه میگن سایت سبز هست و ssl که فقط تو ایران دیجی کالا داره و بیمه هست. کلی سایت ایرانی هم گواهینامه ssl دارن و با سالی 1 میلیون تومن میشه خرید. دروغ دیگه اینکه میگن 1 ربات طراحی کرده شرکت که خرید و فروش میکنه و روزی 3 دلار سود به شما میده و بقیه سود رو خودش برمیداره. و میگن این ربات رو 500 میلیون دلار یکی خواسته بخره و شرکت نداده.

اولا شرکت حدود 3000 عضو بیشتر نداره (با توجه به بازدید روزانه پیج) و اگه میانگین سرمایه گذاری هر فرد 2 هزار تا باشه میشه حدود 6 میلیون دلار. که حدود 2 میلیون دلار هم به عنوان سود داده به اعضا. این شرکت با 10 میلیون دلار سرمایه به احتمال زیاد فرار میکنه و تعطیل میشه. بعد ادعا کرده که ربات رو 500 میلیون دلار هم نمیفروشه.

بحث دیگه هویت نامعلوم اعضای هیئت مدیره هست که همگی ساختگی و فیک هست و اصلا این افراد وجود خارجی ندارن( نه فبسبوک نه توییتر و…) با کارگزاری چارلز هم مقایسه ی جالبی شده. نکته ی بعدی خنده دار بودن طراحی سایت و ورد پرسی بودن سایت هست که با 1 میلیون تومن احتمالا طراحی شده. و حتی کد های ناقص برنامه تو صفحه ی اول ظاهر شده که جدیدا درست کردن.

نکته ی بعدی کلمات کلیدی سایت هست که توسط مدیر سایت تنظیم میشه. 2 تا از 4 تا کلمه ی کلیدی سایت فارسی هست و کاملا مشخصه هدفمند میخوان از ایرانی ها کلاه برداری کنن. و اینکه سایت الکسا هم چک کنید حدود 6 ماه پیش از امریکا و برزیل و ترکیه هم بازدید داشت. اما وقتی شکست خوردن اونجا فقط روی بازار ایران و طمع زیاد ما ایرانی ها حساب ویژه باز کردن و امروز بازدید الکسا سایت 100 درصد از ایرانه.

یک نکته ی خنده دار دیگه اینه که تعداد بازدید سایت مفید و سهامیاب تو امریکا بیشتر از بازدید سایت یونیک تو امریکاست. باگ بورسی قضیه هم اینه که بعد از هر روز 6 تا معامله از بازار نزدک رو نشون میده که مجموع سود میشه 3 دلار. هر کدوم از معامله ها حدود 0.04 درصد سود میده مثلا. و اینکه اگه کارمزد رو کمترین مقدار و 0.1 درصد تو خرید و فروش حساب کنید همه ی معاملات با ضرر همراه بوده.

یک نکته ی جالب دیگه اینه که شما اگه از شرکت خوشت بیاد و بخوای حساب باز کنی نمیتونی. باید بری زیر مجموعه یکی دیگه بشی.

منبع: https://t.me/BrokerNews

---

بعضی بروکرها شناسایی شون به عنوان بروکرهای کلاهبردار (اسکم) کار سختی نیست. مثلا این بروکر که در الکسا دیدم ظاهرا ترافیک زیادی از ایران و کشورهای اطراف داره. جالبه حتی 10دلار هزینه برای ssl نکرده و تمام اطلاعات مشتریاش قابل مانیتور یا سرقته.

با یه سرچ ساده در صفحات سایتش هم متوجه میشی همه اطلاعات سایتش دروغ و ساختگی و سمبل کلاهبرداری باینری آپشن است و توسط سایت های اسکم دیگه استفاده شده است. مثلا صفحه نظرات کاربران:

تمام نظرات کپی پیست شده است و عکس ها هم تجاریه و با یکی دو دلار میشه خرید. لازمه بیشتر ادامه بدم؟ چطور بعضی از ما انقدر راحت پول بی زبونمون را از دست میدیم!!!