حساب پم چیست ؛ چگونه بهترین سرمایه گذاری را انجام داد ؟

حساب پم چیست و چگونه کار می کند؟ چگونه می توان بهترین حساب PAMM را برای سرمایه گذاری انتخاب کرد؟ در این مقاله سعی می کنم به این سوالات پاسخ دهم.

سرمایه گذاری در حساب پم چیست ؟

امروزه سرمایه گذاری در حساب های پم یکی از راه های کم ریسک با درآمد بالاست.
حساب پم PAMM مخفف Percent Allocation Management Module یک امکان جدید و رو به رشد برای کسانی که میل به سرمایه گذاری در فارکس دارند ولی اطلاعات یا توانایی لازم برای انجام معامله را ندارند.

مزیت حساب PAMM فارکس برای تریدر (معامله گر یا مدیر حساب پم):

زمانی که تریدر بتواند معامله های پر سود داشته باشد ولی سرمایه کافی برای سود مناسب نداشته باشد، او پیشنهاد مدیریت سرمایه دیگران را می دهد و درصدی از سود سرمایه گذاران را کسب می کند.

مزیت حساب پم فارکس برای سرمایه گذار:

زمانی که سرمایه گذار، دانش کافی برای تریدر موفق در فارکس ندارد، می تواند روی معامله گر هایی که سوده هستند سرمایه گذاری می کند و سود برد.

سرمایه گذاری و انجام ترید در حساب های پم خودکار است. سود و ضرر بر اساس مقدار سرمایه و درصد مشخص شده توسط مدیر حساب (معامله گر) تایین می شود. به عبارت ساده، این یک توافق بین سرمایه گذار و معامله گر می باشد. سود یا زیان ناشی از فعالیت تجاری صاحب حساب PAMM بین سرمایه گذاران تقسیم می شود.

تریدری که یک حساب پم باز می کند، باید حداقل سرمایه مورد نیاز که بروکر تایین کرده را داشته باشد.

سرمایه گذاران نتیجه معاملات تریدر و شرایط سرمایه گذاری را بررسی می کنند و بعد تصمیم می گیرند که در این حساب سرمایه گذاری کنند یا نه.

معامله گر (صاحب حساب پم) معاملات را انجام می دهد. سرمایه خود معامله گر و سرمایه گذاران در معاملات استفاده می شود. به عنوان سرمایه گذار باید اگر بروکر شما این امکان را فراهم کرده باشد باید حد ضرر تایین کنید یا همیشه حسابتان را بررسی کنید. اگر قوانین و شرایط بروکر اجازه می دهد،  باید در اولین فرصت سرمایه خود را برداشت کنید اگر احساس کردید سرمایه شما به خطر افتاده است.

در عکس زیر یک مثال را مشاهده می کنید که معامله گر (مدیر حساب پم) 200% سود کسب کرده  و  بالانس به 1500$ رسیده است.

سود کسب شده ی معامله گر به طور مناسب بین سرمایه گذاران تقسیم می شود. معامله گر یا همان صاحب حساب پم هم پاداش خود را میگیرد.

فواید و نواقص حساب های PAMM

فواید

• بروکر پم به عنوان یک ناظر مستقل، ضمانت می کند که هم مدیر حساب پم و هم سرمایه گذار، هر دو به تعهداتشان عمل کنند.
• معامله گران سوده، می توانند از سرمایه ی خودشون و هم از سرمایه دیگران سود دریافت کنند.
• معامله گر (صاحب حساب پم) نمی تواند پول سرمایه گذاران را بردارد. اگرچه مدیریت سرمایه ها با تریدر هست ولی نمی تواند آنها را برداشت کند.
• بروکرها عملکرد گذشته حساب های پم را نشان می دهند. یعنی بروکر به عنوان یک ناظر مستقل بر حساب ها نظارت می کند، و آن را به صورت نمودارها و اعداد به سرمایه گذاران نشان می دهد و آنها را رتبه بندی و اولویت بندی می کند. انتخاب حساب مناسب برای سرمایه گذاری به کمک ابزارها و رتبه بندی هایی که بروکر ارائه می دهد، چند دقیقه طول نخواهد کشید.
• سرمایه گذار می تواند هم زمان در چندین حساب پم سرمایه گذاری کند.
• مدیر پم نه تنها روی سرمایه دیگران ریسک می کند، بلکه سرمایه خودش را هم به کار می گیرد. به لطف بروکرهای فارکس هر سرمایه گذار می تواند موجودی (equity) معامله گر پم را ببیند. سرمایه گذاران سختگیر معمولا روی معامله گرانی که سرمایه ی کم دارند سرمایه گذاری نمی کنند.
• یک سرمایه گذار می تواند با تخصیص سرمایه ی خود بین چند حساب پم ریسک سرمایه گذاری را کم کند.

نواقص

• سرمایه گذاران نمی توانند از استراتژی و شیوه ی ترید معامله گر پم چیزی بفهمند.

چگونه بهترین حساب پم را انتخاب کنیم؟

بعد از اینکه فهمیدیم که حساب سرمایه گذاری پم چیست، سوالی که مطرح می شود: “چگونه بهترین حساب پم را برای سرمایه گذاری  انتخاب کنیم.” مجموعه ای از معیارها و  فیلترهای مختلف وجود دارد که انتخاب حساب قابل اعتماد پم را تسهیل می کند. بیایید آنها را به ترتیب اهمیت بررسی کنیم:

سن حساب PAMM

در اولین مرحله، من حساب های پم را بر اساس مدت فعالیتشون جدا می کنم، به نظرم مهمترین معیار برای انتخاب است. اولین دلیل آن این است که می خواهم حساب هایی که ممکن است  شانسی و اتفاقی موفقیتی داشته اند را فیلتر کنم. (سودهای اتفاقی کوتاه مدت هستند و در دراز مدت شکست می خورند). دلیل دوم آنکه، حسابی که در طولانی مدت در این بازار دوام آورده توانایی تجزیه و تحلیل قوی تر و عمیق تری از بازار دارد. من حساب های کمتر از 6 ماه را پیشنهاد نمی کنم. البته حساب های پم باز شده توسط تریدرهای قدیمی و شناخته شده از این موضوع مستثنی هستند و باید حساب های قبلی و قدیمی آنها را بررسی کرد که موفق و سوده بوده اند یا نه.

بیشترین افت سرمایه – Maximum drawdown

این مثال را در نظر بگیرید و کمی به آن فکر کنید بیاید در نظر بگیریم که شما 100 هزار دلار پول دارید و 50 هزار دلار آنرا از دست داده اید، چند درصد از حساب خود را از دست داده اید؟  خب مشخصه که به سادگی جواب خواهید داد 50 درصد. این سوال به اندازه کافی ساده بود تا مفهوم افت سرمایه را برایتان توضیح بدهیم. این همان موضوعی است که تریدرها به آن DRAWDOWN یا افت سرمایه می گویند. در ادامه باید اشاره کنم که افت سرمایه یا بصورت مخفف DD مقدار کاهش سرمایه شخصی است که در اثر یکسری از معاملات ناموفق یا ضررده اتفاق میفتد.

بصورت نرمال از اختلاف بین سطح قبلی سرمایه قبل از ضررها و سطح فعلی بعد از ضررها بدست می آید و معمولاً تریدرها بصورت درصد از حساب خود آنرا محاسبه می کنند. در محاسبه ی DRAWDOWN، معاملات بازی که در حال سود دهی و ضرر دهی هستند هم منظور می شوند. ممکن است معامله گر معاملات زیادی در ضرر داشته باشد ولی آنها را نبسته باشد و باز نگه داشته باشد.

بعد از فیلتر کردن و جدا کردن حساب ها بر اساس سن آنها، باید بر اساس drawdown جداشون کنید. این هم یک معیار بسیار مهمی است، که  میزان ریسک سرمایه گذاری را به شما می دهد. من پیشنهاد می کنم که بیشترین افت سرمایه را کمتر از 40% انتخاب کنید.

برای اطلاع بیشتر در مورد دراودان به این مقاله مراجعه کنید.

سودهی حساب پم – PAMM account profitability

شما میزان سود حساب پم را بعد از فیلتر کردن سن و افت بیشترین افت سرمایه حساب در نظر بگیرید. توجه کنید که حساب هایی هستند که در روزها یا حتی هفته های اول درصد های بالایی از سود می دهند ولی زود زمین می خورند پس لطفا این دو پارامتر را حتما در نظر بگیرید. طبق تجربه من، نسبت درصد بیشترین افت سرمایه به سود نباید بیشتر از 1:3 باشد، مثلا افت سرمایه ی 15% و سود ماهیانه 5% باشد. حساب هایی که این شرایط را داشته باشند، سزاوار سرمایه گذاری هستند.

میزان سرمایه ی  صاحب حساب PAMM
شما باید به موجودی خود مدیر حساب پم هم توجه کنید. پر واضحه که هر چه قدر موجودی معامله گر بیشتر باشد، او ریسک کمتری برای معاملات می کند. سرمایه صاحب حساب پم نباید کمتر از 10% کل موجودی حساب باشد.

میزان سرمایه ی سرمایه گذاران
منطق پشت این قضیه این است که: هرچه مقدار سرمایه گذاری در یک حساب بیشتر باشد، یعنی اعتماد به این حساب بیشتر است.

بروکرهای حساب های پم

به عنوان آخرین معیار بروکر فارکسی که حساب های پم را ساپورت می کند نیز مهم است. پیشنهاد می کنم تا از بروکرهای قدیمی تر و مطمئن استفاده کنید، یکی از بروکرهای مورد علاقه من آلپاری است. اگر در این بروکر ثبت نام نکردید میتوانید برای آشنایی با این کارگزار معروف فارکس به این صفحه مراجعه کنید:

آشنایی با بروکر آلپاری

ویدئوی آشنایی حساب های سرمایه گذاری PAMM در آلپاری:

ویدئوی آموزشی چگونه مدیر پم شوید؟