حساب پم چیست ؛ چگونه بهترین سرمایه گذاری را انجام داد ؟

حساب پم چیست و چگونه کار می کند؟ چگونه می توان بهترین حساب PAMM را برای سرمایه گذاری انتخاب کرد؟ در این مقاله سعی می کنم به این سوالات پاسخ دهم.

سرمایه گذاری در حساب پم چیست ؟

امروزه سرمایه گذاری در حساب های پم یکی از راه های کم ریسک با درآمد بالاست.
حساب پم PAMM مخفف Percent Allocation Management Module یک امکان جدید و رو به رشد برای کسانی که میل به سرمایه گذاری در فارکس دارند ولی اطلاعات یا توانایی لازم برای انجام معامله را ندارند.

اقتتاح حساب پم pamm

 

مزیت حساب PAMM فارکس برای تریدر (معامله گر یا مدیر حساب پم):

زمانی که تریدر بتواند معامله های پر سود داشته باشد ولی سرمایه کافی برای سود مناسب نداشته باشد، او پیشنهاد مدیریت سرمایه دیگران را می دهد و درصدی از سود سرمایه گذاران را کسب می کند.

مزیت حساب پم فارکس برای سرمایه گذار:

زمانی که سرمایه گذار، دانش کافی برای تریدر موفق در فارکس ندارد، می تواند روی معامله گر هایی که سوده هستند سرمایه گذاری می کند و سود برد.

سرمایه گذاری و انجام ترید در حساب های پم خودکار است. سود و ضرر بر اساس مقدار سرمایه و درصد مشخص شده توسط مدیر حساب (معامله گر) تایین می شود. به عبارت ساده، این یک توافق بین سرمایه گذار و معامله گر می باشد. سود یا زیان ناشی از فعالیت تجاری صاحب حساب PAMM بین سرمایه گذاران تقسیم می شود.

تریدری که یک حساب پم باز می کند، باید حداقل سرمایه مورد نیاز که بروکر تایین کرده را داشته باشد.

سرمایه گذاران نتیجه معاملات تریدر و شرایط سرمایه گذاری را بررسی می کنند و بعد تصمیم می گیرند که در این حساب سرمایه گذاری کنند یا نه.

معامله گر (صاحب حساب پم) معاملات را انجام می دهد. سرمایه خود معامله گر و سرمایه گذاران در معاملات استفاده می شود. به عنوان سرمایه گذار باید اگر بروکر شما این امکان را فراهم کرده باشد باید حد ضرر تایین کنید یا همیشه حسابتان را بررسی کنید. اگر قوانین و شرایط بروکر اجازه می دهد،  باید در اولین فرصت سرمایه خود را برداشت کنید اگر احساس کردید سرمایه شما به خطر افتاده است.

در عکس زیر یک مثال را مشاهده می کنید که معامله گر (مدیر حساب پم) 200% سود کسب کرده  و  بالانس به 1500$ رسیده است.

سود کسب شده ی معامله گر به طور مناسب بین سرمایه گذاران تقسیم می شود. معامله گر یا همان صاحب حساب پم هم پاداش خود را میگیرد.

بهترین حساب پم

 

فواید و نواقص حساب های PAMM

فواید

  • بروکر پم به عنوان یک ناظر مستقل، ضمانت می کند که هم مدیر حساب پم و هم سرمایه گذار، هر دو به تعهداتشان عمل کنند.
  • معامله گران سوده، می توانند از سرمایه ی خودشون و هم از سرمایه دیگران سود دریافت کنند.
  • معامله گر (صاحب حساب پم) نمی تواند پول سرمایه گذاران را بردارد. اگرچه مدیریت سرمایه ها با تریدر هست ولی نمی تواند آنها را برداشت کند.
  • بروکرها عملکرد گذشته حساب های پم را نشان می دهند. یعنی بروکر به عنوان یک ناظر مستقل بر حساب ها نظارت می کند، و آن را به صورت نمودارها و اعداد به سرمایه گذاران نشان می دهد و آنها را رتبه بندی و اولویت بندی می کند. انتخاب حساب مناسب برای سرمایه گذاری به کمک ابزارها و رتبه بندی هایی که بروکر ارائه می دهد، چند دقیقه طول نخواهد کشید.
  • سرمایه گذار می تواند هم زمان در چندین حساب پم سرمایه گذاری کند.
  • مدیر پم نه تنها روی سرمایه دیگران ریسک می کند، بلکه سرمایه خودش را هم به کار می گیرد. به لطف بروکرهای فارکس هر سرمایه گذار می تواند موجودی (equity) معامله گر پم را ببیند. سرمایه گذاران سختگیر معمولا روی معامله گرانی که سرمایه ی کم دارند سرمایه گذاری نمی کنند.
  • یک سرمایه گذار می تواند با تخصیص سرمایه ی خود بین چند حساب پم ریسک سرمایه گذاری را کم کند.

نواقص

  • سرمایه گذاران نمی توانند از استراتژی و شیوه ی ترید معامله گر پم چیزی بفهمند.
حساب سرمایه گذاری پم چیست ؟
حساب سرمایه گذاری پم چیست ؟

 

چگونه بهترین حساب پم را انتخاب کنیم؟

بعد از اینکه فهمیدیم که حساب سرمایه گذاری پم چیست، سوالی که مطرح می شود: “چگونه بهترین حساب پم را برای سرمایه گذاری  انتخاب کنیم.” مجموعه ای از معیارها و  فیلترهای مختلف وجود دارد که انتخاب حساب قابل اعتماد پم را تسهیل می کند. بیایید آنها را به ترتیب اهمیت بررسی کنیم:

سن حساب PAMM

در اولین مرحله، من حساب های پم را بر اساس مدت فعالیتشون جدا می کنم، به نظرم مهمترین معیار برای انتخاب است. اولین دلیل آن این است که می خواهم حساب هایی که ممکن است  شانسی و اتفاقی موفقیتی داشته اند را فیلتر کنم. (سودهای اتفاقی کوتاه مدت هستند و در دراز مدت شکست می خورند). دلیل دوم آنکه، حسابی که در طولانی مدت در این بازار دوام آورده توانایی تجزیه و تحلیل قوی تر و عمیق تری از بازار دارد. من حساب های کمتر از 6 ماه را پیشنهاد نمی کنم. البته حساب های پم باز شده توسط تریدرهای قدیمی و شناخته شده از این موضوع مستثنی هستند و باید حساب های قبلی و قدیمی آنها را بررسی کرد که موفق و سوده بوده اند یا نه.

 

بیشترین افت سرمایه – Maximum drawdown

این مثال را در نظر بگیرید و کمی به آن فکر کنید بیاید در نظر بگیریم که شما 100 هزار دلار پول دارید و 50 هزار دلار آنرا از دست داده اید، چند درصد از حساب خود را از دست داده اید؟  خب مشخصه که به سادگی جواب خواهید داد 50 درصد. این سوال به اندازه کافی ساده بود تا مفهوم افت سرمایه را برایتان توضیح بدهیم. این همان موضوعی است که تریدرها به آن DRAWDOWN یا افت سرمایه می گویند. در ادامه باید اشاره کنم که افت سرمایه یا بصورت مخفف DD مقدار کاهش سرمایه شخصی است که در اثر یکسری از معاملات ناموفق یا ضررده اتفاق میفتد.

بصورت نرمال از اختلاف بین سطح قبلی سرمایه قبل از ضررها و سطح فعلی بعد از ضررها بدست می آید و معمولاً تریدرها بصورت درصد از حساب خود آنرا محاسبه می کنند. در محاسبه ی DRAWDOWN، معاملات بازی که در حال سود دهی و ضرر دهی هستند هم منظور می شوند. ممکن است معامله گر معاملات زیادی در ضرر داشته باشد ولی آنها را نبسته باشد و باز نگه داشته باشد.

بعد از فیلتر کردن و جدا کردن حساب ها بر اساس سن آنها، باید بر اساس drawdown جداشون کنید. این هم یک معیار بسیار مهمی است، که  میزان ریسک سرمایه گذاری را به شما می دهد. من پیشنهاد می کنم که بیشترین افت سرمایه را کمتر از 40% انتخاب کنید.

برای اطلاع بیشتر در مورد دراودان به این مقاله مراجعه کنید.

 

سودهی حساب پم – PAMM account profitability

شما میزان سود حساب پم را بعد از فیلتر کردن سن و افت بیشترین افت سرمایه حساب در نظر بگیرید. توجه کنید که حساب هایی هستند که در روزها یا حتی هفته های اول درصد های بالایی از سود می دهند ولی زود زمین می خورند پس لطفا این دو پارامتر را حتما در نظر بگیرید. طبق تجربه من، نسبت درصد بیشترین افت سرمایه به سود نباید بیشتر از 1:3 باشد، مثلا افت سرمایه ی 15% و سود ماهیانه 5% باشد. حساب هایی که این شرایط را داشته باشند، سزاوار سرمایه گذاری هستند.

میزان سرمایه ی  صاحب حساب PAMM
شما باید به موجودی خود مدیر حساب پم هم توجه کنید. پر واضحه که هر چه قدر موجودی معامله گر بیشتر باشد، او ریسک کمتری برای معاملات می کند. سرمایه صاحب حساب پم نباید کمتر از 10% کل موجودی حساب باشد.

میزان سرمایه ی سرمایه گذاران
منطق پشت این قضیه این است که: هرچه مقدار سرمایه گذاری در یک حساب بیشتر باشد، یعنی اعتماد به این حساب بیشتر است.

 

بروکرهای حساب های پم

به عنوان آخرین معیار بروکر فارکسی که حساب های پم را ساپورت می کند نیز مهم است. پیشنهاد می کنم تا از بروکرهای قدیمی تر و مطمئن استفاده کنید، یکی از بروکرهای مورد علاقه من آلپاری است. اگر در این بروکر ثبت نام نکردید میتوانید برای آشنایی با این کارگزار معروف فارکس به این صفحه مراجعه کنید:

آشنایی با بروکر آلپاری

ویدئوی آشنایی حساب های سرمایه گذاری PAMM در آلپاری:

ویدئوی آموزشی چگونه مدیر پم شوید؟

درباره‌ی حامد

من حامد هستم، متولد ده ی 60 هجری. از 23 سالگی با فارکس آشنا شدم و حدود 4 سال هم میشه که با باینری آپشن سرو کله میزنم. امام صادق (ع): "هرچیزى زكاتى دارد و زكات دانش، آموختن آن است به اهلش". آموزش می تونه رایگان باشه یا در ازای مبلغی، به شرطی که با تبلیغات سوء و دروغ پردازی همراه نباشه!

33 نظر

  1. سلام خسته نباشید بسیار عالی و مفید بود استفاده کردیم

  2. سلام لطفا شما یک حساب پم در آلپاری ایجاد کنید و باهاش معامله کنید. خیلی از دوستان هم باهاش موافق اند و حداقل بیشتر از بقیه مدیرهای پم ها، از شما شناخت و اعتماد دارند. اگرجه می دونم براتون مایه زحمت و دردسره، اما یه کمک بزرگ و اطمینان برای ما هست که در کنار حساب تریدمون، مقداری هم در یک حساب پم قابل اعتماد داشته باشیم.

    • سلام ، نظر لطف شماست به من ولی اگر یک هزارم درصد اشتباه کنم و باعث ضرر و از دست رفتن سرمایه کسی بشم ، هیچ موقع خودم را نمیبخشم.

  3. سلام آقا حامد
    من کلا 200دلار آورده بودم توی آلپاری
    100دلار یه حساب پم و 70دلار یه حساب دیگه و با 30دلار هم خودم حساب 100دلاری تو 4 روز 40دلار سود داد و لی حساب 70دلاری تو حدود2هفته 5دلار اما چشمتون روز بد نبینه فردای روز پنجم حساب 100دلاری با 40دلار سود کلا دود شد رفت هوا حالا که تازه پولم سوخت شد رفتم تو جزئیات حسابهای پم توی سابقه شون دیدم حتی اون بهترینهاشون رتبه 1 هم حداقل 20الی سی بار سابقه مدیریت حساب سرمایه گذاری دارند که حداقل 60درصدشونبا -99.8کال مارجین شدن و فرداش یه حساب دیگه همون حساب پی که پولم توش سوخت شده بود اسمشA0A بود بعد از کال مارجین شدن فرداش با حساب A0B یه حساب جدید باز کرده بود به همین راحتی توس سابقه اش هم بالای 90درصد کال مارجین بود

    • سلام، بله حق با شماست،
      معمولا همینجوریه، یه بیزینسیه این حساب پم. کارشون جذب سرمایه و کال کردن حسابهای ملته. بخصوص اونها که حسابشون یهو رشد زیادی داره، زودتر میخورند زمین.
      واقعا باید نسبت به حساب و مدیرش شناخت داشته باشی.

  4. سلام و عرض ادب. عذر میخوام میخواستم ببینم یه سود معقول که بشه در یکسال در فارکس بدست آورد، حدودا چند درصده؟

  5. سلام. یه سوالی دارم. مدیریت حساب یا اکانت منیجمنت به چه صورته؟ اینکه پسورد معامله گر رو به کسی بدی و اون فقط معامله کنی و بعد نصف نصف سودش تقسیم بشه. نظری ندارید راجع بهش؟

    • سلام
      والا این رو من به کسی پیشنهاد نمیکنم. خیلی ها همیچین کاری کردند و بعد پشیمون شدند ، طرف با کلی ادعا ، حساب مردم را کال کرده و بعد هم شکایت و … به جایی نرسیده.
      اگر فقط میخواید سرمایه گذاری کنید ، پم بهترین گزینه است.

  6. با سلام نمیدونم دیدگاه بنده ثبت شد یا خیر بنده سالهای بیداریست یک زمان معامله میخواست کنی باید تماس می گرفتی ولی تا یک معامله باز کنی بنده از اون زمان در این کار نه به طور دائم ولی مشغول میباشم و الان استراتژی دست پیدا کردم که میتونم گاها ۲۰ یا ۳۰ پیپ قیمت رو بالا و پائین کنم ولی متاسفانه دسترسی به سرمایگذاری ندارم شما راهی ندارید مثل مسابقاتی یا اینکه جای کارگذاری جائی بتونم استراتژیمو به نمایش بگذارم و ازش بهره برداری کنم

  7. سلام اقا حامد شما حساب پم دارید ینی مدیرش باشید که ما سرمایه گذاری کنیم؟؟؟ ممنون میشم جواب بدین و اینکه تو کدوم بروکره

  8. سوال دیگه ای که داشتم اینه که توی فارکس من یه معامله رو الان باز میکنم و مثلا یک ربع دیگه میبندم و هرچقدر که بالا رفته باشه سود میکنم؟ اگه من مثلا 3 دلار رو 100 برابر کنم با لوریج و با 300 دلار اگه یه جفت ارز رو بخرم و اون جفت ارز مثلا تا 1 ساعت بعدش 10 دلار افزایش قیمت داشته باشه چقدر سود میکنم؟

    • در فارکس شما هر معامله را هر زمان که بخواید مجازید ببندید و به هر مقدار که در سود بود یا در ضرر بود همان قدر برداشت میکنید.
      با این اعدادی که شما دادید نمیشه حساب کرد. بستگی به نوع جفت ارز داره و اینکه شما نمیتونید عینا تمام سرمایتون رو در یک معامله بگذارید. چون اگر یکم معامله خلاف جهت بره سرمایه شما نابود میشه.
      این ماشین حساب آنلاین سود شما را برای هرمعامله حساب میکنه:
      https://www.forextime.com/trading-tools/trading-calculator/profit-calculator

  9. درود
    آقا حامد میخواستم بپرسم در حساب پم توی چه پریودهای زمانی سود به حساب سرمایه گذار واریز میشه و اینکه چه موقع یه سرمایه گذار در حساب پم میتونه اصل سرمایه و سود رو برداشت کنه ؟

    • درود بر شما.
      این شرایطی هست که مدیر حساب پم مشخص می کند و سرمایه گذار از قبل باید این شرایط را مطالعه کند.

      • سلام آقا حامد خسته نباشید. وقتی حسابی میگه 89 درصد سود میده در چه مدتی این سود رو میده؟

        • سلام. اگر درست متوجه سوال شما شده باشم ، منظورش این بوده که تا حالا 89% سود داده. معمولا مینویسند که این سود از کی محاسبه شده ، از اول افتتاح حساب یا ماهانه ، هفتگی یا ….
          معمولا سود گذشته را مینویسند ، نمیان بگن در آینده انقدر سود میدیم. چون آینده مشخص نیست شرایط بازار و همینطور معامله گر.

          • من الان تحلیل تکنیکال و دیگر مسائل رو آموزش دیدم و علاقه مند به این هستم که هم توی باینری آپشن کار کنم و هم توی فارکس. حالا مردد هستم که توی فارکس خودم کار کنم یا این که سرمایه گذاری کنم. به نظر شما کدوم بازار برای من مناسب تره؟ من توی باینری آپشن حساب 1000 دلاری دمویی که داشتم رو تا 126 دلار کاهش دادم و ضرر کردم و بعدش تا 1300 دلار افزایشش دادم. در ضمن من 17 سالمه

          • سلام.
            اگر نظر من رو بین اینکه خودتون ترید کنید یا سرمایه گزاری کنید ، می خواهید ، من اولی رو انتخاب میکنم. اما بین باینری و فارکس ، نمیدونم میل خودتونه و بستگی به توانایی خودتون داره که ببینید با کدوم موفق تر هستید.

  10. درود و خداقوت
    من یه سوال برام پیش اومده که از خوندن توضیحات متوجه نشدم و اونم اینه که امکانش هست کل سرمایه ای رو که یه سرمایه گذار در حساب پم سرمایه گذاری میکنه ازدست بده ؟ مثلا مدیر حساب پم توی تریدهاش ضرر کنه و کل سرمایه سرمایه گذاران از بین بره ؟

  11. سلام آقا حامد سوال داشتم خواستم بدونم نظر شخصی شما درباره حساب های پم چیه و آیا به نظر شما اختصاص دادن بخشی از سرمایه به حساب های پم را درست میدانید

    • سلام
      خیلی از حسابهای پم با کلی ادعا سرنگون شدن.
      نظر من اینه که تا اونجا که امکانش هست آدم باید روی پای خودش بایسته تا گرفتن سیگنال و اعتماد به بقیه برای مدیریت سرمایه.
      با وجود این مواردی که باید در انتخاب پم رعایت کنید را ندشتم. دقت کنید که کانالهای فارسی زیاد ایجاد شدن برای جذب سرمایه برای حساب پم، که همه کلاهبردارن.

  12. سلام حامد جان،
    من از دیروز با باینری آپشن آشنا شدم و قصد دارم اول تمام مطالبت رو بخونم بعد استارت بزنم. و واقعا تشکر میکنم از این حجم زیاد و متمرکز مطالبی که آماده کردی، و مشخصه همه ش حاصل تجربیاتته، ممنون.
    یه سوال به نظر خیلی روی این حسابای پم مانور ندادی و اعتقادی بهشون نداری، درسته؟ اصلا سرمایه گذاری ای کردی توی این حسابا؟ نظر شخصیتو می خوام بدونم

    • سلام
      خوب من بیشتر تمرکزم روی باینریه الان. ازونجایی که ازم خواستن و سوال کردند یه مطلب براش آماده کردم برای کسایی که علاقه به سرمایه گذاری دارند. نمی خوام بگم بده و غلطه نه اتفاقا خیلی ها در social marketing و پم که چندسالیه اومده فعال هستند، خیلی ها هم از من سراغ سایت های سیگنال و رباط و اکسپرت میگیرند. ولی من خودم علاقه ام به ترید کردنه ، فارغ از درامدش یجور بازی و سرگرمیه برام.
      ممنون از نظر مثبتی که گذاشتی

      • سلام،شما در باینری آپشن از رباتی که خودش اتوماتیک معامله ها رو انجام بده استفاده نمیکنید،درسته؟
        در فارکس چی؟
        اگه در حال حاضر استفاده میکنید یا قبلا استفاده میکردید،لطفا معرفی کنید چه روبات یا روبات هایی بودن و دلیل استفاده شون چی بوده؟(یعنی چه ویژگی هایی داشتن که اونا رو واسه شما از میان بقیه روباتها متمایز میکرده)

        • سلام
          من نه استفاده نمی کنم در باینری آپشن که اصلا ، به نظرم همه 100 در 100 کلاهبردارن.
          اکسپرت هایی که برای فارکس معرفی شدن هم من خیلی هاشون رو تست کردم اکثرا فقط به درد فروش می خورن و تجاری هستند.

          • میشه یه لطفی کنید تعدادی از اکسپرت ها رو بفرستید به ایمیلم تا یه نگاه بهشون بندازم،چون تعدادی رو میشناسم که زمان زیادی هس استفاده میکنن و چندان ناراضی نیستن!

          • من چیزی ندارم الان راستش. خیلی وقته.
            توی اینترنت زیاد هست، بخصوص در سایت های خارجی سرچ کنید.

  13. سلام روز بخیر،
    کدام یک از این بروکر ها استراتژی منیجر های با تجربه و قوی تری دارن؟

    • سلام
      راستش من فکر می کنم ، در ترید کاملا باید به خودتون اتکا کنید، به نظر و تجربه من اونا هیچ کاری از دستشون بر نمیاد.

      • با سلام و خسته نباشید من خیلی دوست دارم فعالیت داشته باشم ولی هیچی سر در نمیارم و اینکه برنامه رو دانلود کردم و نصب کردم ولی میخوام وارد شم میگه بلک شدین اگه کسی میتونه یه آموزش راحت بده ممنون میشم

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *