Swap چیست ؛ معنی سوآپ یا نرخ بهره شبانه در فارکس

سوآپ چیست – Swap چیست ؟

Swap چیست ؟ سواپ swap در واقع بهره ای هست که معامله گر در انتهای روز پرداخت می کند یا می گیرد!

در صورتی که شما معامله گر باشید که عمر معاملات بازتون کمتر از یک روز هست یعنی اگه الان معامله کردید و تا شب آن رو می بندید و معامله به فردا نمی رسد، سواپ با شما کاری ندارد. ولی اگه یک سوئینگ تریدر هستید و معاملاتتون را برای مدتی باز نگه میدارید باید به نرخ سواپ swap توجه کنید. چون بعضی مواقع مقدار ناچیزی هستند ولی در برخی مواقع هم با گذشت زمان مقدار قابل توجهی را به خود می گیرند.

نرخ های بهره شبانه علاوه بر اینکه هر شب تغییر می کنند، هر چهارشنبه هم یک نرخ جدید اضافه میشود.

چگونه نرخ سواپ تعیین میشود؟

اگه بخواهیم بر روی کاغذ و نه در عمل صحبت کنیم وقتی شما یک ارزی با نرخ بهره بالاتر می خرید و یک ارز با نرخ بهره پایین میفروشید در حقیقت دارید سواپ مثبتی رو بر معامله شارژ می کنید. به همین ترتیب هم اگر ارز با نرخ بهره پایین خریدید و ارز با نرخ بهره بالا فروختید نتیجه اش سواپ منفی میشود.

مثلا فرض کنین که AUDUSD خریدید. نرخ بهره در استرالیا 2.5% هست و در امریکا برابر با 0.5 درصد. حالا با خرید AUDUSD نرخ بهره شبانه به صورت زیر محاسبه میشه:

2.5-0.5=2%

سواپ مثبت نتیجه این است که بهره ای که بدست میارید بیشتر از مقداری هست که باید بپردازید. بیاید روی این موضوع دقیقتر بشیم. یه سری از ارزها از نوع low yielding و یه سری هم high yielding هستند. برای ارزهای low yielding می توانیم به عنوان مثال از JPY ، CHF و EUR نام ببریم. برای ارزهای high yielding هم میشه AUD و NZD رو به عنوان مثال بیان کنیم. البته تریدرهای حرفه ای ارزهای اگزاتیک مثل ZAR که همون راند آفریقای جنوبی هست رو هم مد نظر قرار می دهند.

برای مثال یورو و دلاراسترالیا رو در نظر می گیریم. فرضا در حال حاضر نرخ در منطقه یورو کمتر از صفر هست ولی در استرالیا این نرخ برابر 2% هست. این یعنی امکانش هست که با معامله EURAUD سواپ مثبت بدست آورد اما به این راحتی هم نیست. علتش این است که اولا در معامله کمتر از یک روز سواپ وجود ندارد. دوم اینکه اگه خلاف جهت معامله شما بازار حرکت کرد، سواپ مثبت چه فایده ای می تواند داشته باشد؟ !!!  مثلا در همین EURAUD با نرخ بهره ای که به طور فرضی نوشتم در فروش سواپ مثبت تولید میشود. پس باید جایی هم معامله باز شود حرکت نزولی در پیش روی بازار باشد.

دستیابی به نرخ بهره شبانه در متاتریدر

اگه شما با متاتریدر معامله می کنید خیلی راحت می توانید نرخ بهره شبانه رو ببینید. کافیه در لیست جفت ارزها که سمت چپ صفحه باز می کنید (market watch) بر روی یکی از اونا رایت کلیک کنید و بعد بر symbols کلیک کنید و بعد forex را باز کنید (یعنی روی علامت به علاوه کنارش کلیک کنید). و یکی از جفت ارزها رو انتخاب و بعد روی properties بزنید تا مقدار نرخ سواپ براتون مشخص بشود. دو تصویر زیر این مراحل رو نشون می دهند.

سواپ swap چیست ؟

 

نرخ بهره شبانه در فارکس چیست

در مثال بالا برای جفت ارز EURUSD مقدار نرخ بهره شبانه نماش داده شده. اما اگه بخواهیم بدانیم این اعداد دقیقا چه معنایی دارند می توانیم اینطور بیان کنیم که:

برای یک لات استاندارد سواپ به صورت زیر هست:

برای پوزیشن طولانی در خرید EURUSD مقدار نرخ برابر با $1.17-

برای پوزیشن کوتاه در خرید EURUSD مقدار برابر نرخ با $0.89

یک مثال دیگر اینکه اگر فرضا شما به اندازه یک مینی لات EURUSD بفروشید، سواپ معامله شما برای یک شب میشه $0.089 و اگر برای هفت روز هفته معامله رو باز نگه دارید:

$0.089*4+$0.089*3(چهارشنبه ها)= $0.596

علت اینکه در چهارشنبه سواپ سه برابر میشود این هست که برای شنبه و یکشنبه که تعطیلات آخر هفته هست سواپ در نظر گرفته نمیشود.

آیا شما به عنوان یه تریدر حرفه ای از دست این سواپ ناراحتید؟

اگه شما یک معامله گری باشید که معاملاتتون خیلی زود بسته میشود و به فردا نمیرسد که اصلا نرخ بهره شبانه برای شما معنایی نداره!

اگه هم یه معامله بسته نشده باقی موند شما مطمئن هستید که فردا بسته میشود و سواپ یک شب هم مقدار زیادی نیست.

سواپ میتواند در صورت مثبت بودن راه دیگه ای برای سود بیشتر در یک پوزیشن باشد.

با داشتن نرخ بهره مثبت شما می توانید کمیسیون یا اسپرد بروکر را هم از همین سواپ مثبت بپردازید و تقریبا معاملات شما را مجانی کند. البته نه همیشه!

منابع برای مطالعه بیشتر:

درباره‌ی حامد

من حامد هستم، متولد ده ی 60 هجری. از 23 سالگی با فارکس آشنا شدم و حدود 4 سال هم میشه که با باینری آپشن سرو کله میزنم. امام صادق (ع): "هرچیزى زكاتى دارد و زكات دانش، آموختن آن است به اهلش". آموزش می تونه رایگان باشه یا در ازای مبلغی، به شرطی که با تبلیغات سوء و دروغ پردازی همراه نباشه!
اشتراک در
اطلاع از
guest
21 نظرات
تازه‌ترین
قدیمی ترین بیشترین واکنش نشان داده شده(آرا)
بازخورد (Feedback) های اینلاین
View all comments
محسن
محسن
3 ماه قبل

سلام.ببینید وقتی من مثلا از حساب با لوریج 1:500 استفاده میکنم،یعنی کارگزار به ازای باز کردن هر پوزیشنی 500 برابر پول مارجینی که درگیر کردم به من قرض داده. پس همیشه برای این قرضی که داده باید از من بهره بگیرد(چه معامله long باشد و چه short).یعنی از نظر من سواپ نمیتواند مثبت باشد.
استدلال من کجایش غلط است.اگه لطف کنید کامل توضیح دهید ممنون میشوم.

محسن
محسن
پاسخ به  حامد
3 ماه قبل

سوال من دقیقا همینجاست.چرا بروکر بابت اهرمی که به ما میده بهره ای نمیگیره؟چرا اینهمه پول رو تحت عنوان اهرم به ما قرض میده.ولی بابت این قرضی که داده بهره ای نمیگیره؟جواب این سوال به خاطر این برام مهمه که میتونه معمای شرعی بودن فارکس رو برام حل کنه

محسن
محسن
پاسخ به  حامد
3 ماه قبل

آخه بعضی ها میگن معاملات فارکس صوری هست.میگن در واقع معامله ای صورت نمیگیرد.بلکه یک شرطبندی روی تغییرات قیمت هست.از این بابت از لحاظ شرعیش مشکل به وجود میاد.
.
اینکه بروکر به خاطر پولی که قرض میده بهره نمیگیره،شبهه اینکه اصلا پول واقعی قرض داده نمیشه و معاملات صوری هست را تقویت میکنه.
نظر شما در این مورد چیست؟

محسن
محسن
3 ماه قبل

سلام .چند سوال دارم که ممنون میشم جواب بدین؟
1-آیا آلپاری هم حساب اسلامی ارائه میدهد؟
2-وقتی حساب اسلامی (بدون سواپ)داریم،چه دلیلی دارد که بعضی هنوز با حسابهای سواپ دار استفاده میکنند؟

حاجی بگلو
حاجی بگلو
پاسخ به  حامد
3 ماه قبل

سلام مطالبی که مربوط به ایچی هست خیلی کاربردی لطفا مطالب بیشتری بزارید ممنون

بهزاد
بهزاد
4 ماه قبل

سلام معامله تا شب بسته بشه ینی چند ساعت باز باشه تعلق نمیگیره؟23 ساعت؟

محسن
محسن
4 ماه قبل

سلام .وقت بخیر
ایا میتوان بعد از بلاک شدن ازپاکت اپشن موجودی حساب را برداشت کرد.

hosein
hosein
4 ماه قبل

سلام خسته نباشید. چگونه میشه این سوآپ رو غیرفعال کرد. یعنی در معاملاتمان سواپ نباشه چه بلند مدت چه کوتاه مدت؟

مجید
مجید
8 ماه قبل

سلام و خدا قوت. پس عملاً با وجود سواپ نمیشه در بازار فارکس بلند مدتی بود، درسته؟ در بازار سهام و کریپتو چطور؟ بعنوان مثال نمیشه بیت کوین رو تو قیمت پایین خرید و با دید میان یا بلند مدت نگهداری کرد؟یا سهامی مثل نزدک و اپل و اس اند پی و…

Aryan
Aryan
1 سال قبل

سلام خسته نباشید.
میشه لطف کنید توضیح بدید دلیل وجود بهره چیست؟ اصلا چرا به ارز ها بهره تعلق میگیره؟ و آیا این بهره ها توسط بانک های مرکزی اون کشور تعیین میشن؟

یاسمن
یاسمن
1 سال قبل

سلام وقتتون بخیر
منظور از long و short در اینجا خرید و فروشه؟
اگر نیست پوزیشن کوتاه و پوزیشن طولانی یعنی چی؟
ممنون

21
0
افکار شما را دوست دارم، لطفا نظر دهیدx
()
x