حساب پم چیست ؛ چگونه بهترین سرمایه گذاری را انجام داد ؟

حساب پم چیست و چگونه کار می کند؟ چگونه می توان بهترین حساب PAMM را برای سرمایه گذاری انتخاب کرد؟ در این مقاله سعی می کنم به این سوالات پاسخ دهم.

سرمایه گذاری در حساب پم چیست ؟

امروزه سرمایه گذاری در حساب های پم یکی از راه های کم ریسک با درآمد بالاست.
حساب پم PAMM مخفف Percent Allocation Management Module یک امکان جدید و رو به رشد برای کسانی که میل به سرمایه گذاری در فارکس دارند ولی اطلاعات یا توانایی لازم برای انجام معامله را ندارند.

اقتتاح حساب پم pamm

 

مزیت حساب PAMM فارکس برای تریدر (معامله گر یا مدیر حساب پم):

زمانی که تریدر بتواند معامله های پر سود داشته باشد ولی سرمایه کافی برای سود مناسب نداشته باشد، او پیشنهاد مدیریت سرمایه دیگران را می دهد و درصدی از سود سرمایه گذاران را کسب می کند.

مزیت حساب پم فارکس برای سرمایه گذار:

زمانی که سرمایه گذار، دانش کافی برای تریدر موفق در فارکس ندارد، می تواند روی معامله گر هایی که سوده هستند سرمایه گذاری می کند و سود برد.

سرمایه گذاری و انجام ترید در حساب های پم خودکار است. سود و ضرر بر اساس مقدار سرمایه و درصد مشخص شده توسط مدیر حساب (معامله گر) تایین می شود. به عبارت ساده، این یک توافق بین سرمایه گذار و معامله گر می باشد. سود یا زیان ناشی از فعالیت تجاری صاحب حساب PAMM بین سرمایه گذاران تقسیم می شود.

تریدری که یک حساب پم باز می کند، باید حداقل سرمایه مورد نیاز که بروکر تایین کرده را داشته باشد.

سرمایه گذاران نتیجه معاملات تریدر و شرایط سرمایه گذاری را بررسی می کنند و بعد تصمیم می گیرند که در این حساب سرمایه گذاری کنند یا نه.

معامله گر (صاحب حساب پم) معاملات را انجام می دهد. سرمایه خود معامله گر و سرمایه گذاران در معاملات استفاده می شود. به عنوان سرمایه گذار باید اگر بروکر شما این امکان را فراهم کرده باشد باید حد ضرر تایین کنید یا همیشه حسابتان را بررسی کنید. اگر قوانین و شرایط بروکر اجازه می دهد،  باید در اولین فرصت سرمایه خود را برداشت کنید اگر احساس کردید سرمایه شما به خطر افتاده است.

در عکس زیر یک مثال را مشاهده می کنید که معامله گر (مدیر حساب پم) 200% سود کسب کرده  و  بالانس به 1500$ رسیده است.

سود کسب شده ی معامله گر به طور مناسب بین سرمایه گذاران تقسیم می شود. معامله گر یا همان صاحب حساب پم هم پاداش خود را میگیرد.

بهترین حساب پم

 

فواید و نواقص حساب های PAMM

فواید

  • بروکر پم به عنوان یک ناظر مستقل، ضمانت می کند که هم مدیر حساب پم و هم سرمایه گذار، هر دو به تعهداتشان عمل کنند.
  • معامله گران سوده، می توانند از سرمایه ی خودشون و هم از سرمایه دیگران سود دریافت کنند.
  • معامله گر (صاحب حساب پم) نمی تواند پول سرمایه گذاران را بردارد. اگرچه مدیریت سرمایه ها با تریدر هست ولی نمی تواند آنها را برداشت کند.
  • بروکرها عملکرد گذشته حساب های پم را نشان می دهند. یعنی بروکر به عنوان یک ناظر مستقل بر حساب ها نظارت می کند، و آن را به صورت نمودارها و اعداد به سرمایه گذاران نشان می دهد و آنها را رتبه بندی و اولویت بندی می کند. انتخاب حساب مناسب برای سرمایه گذاری به کمک ابزارها و رتبه بندی هایی که بروکر ارائه می دهد، چند دقیقه طول نخواهد کشید.
  • سرمایه گذار می تواند هم زمان در چندین حساب پم سرمایه گذاری کند.
  • مدیر پم نه تنها روی سرمایه دیگران ریسک می کند، بلکه سرمایه خودش را هم به کار می گیرد. به لطف بروکرهای فارکس هر سرمایه گذار می تواند موجودی (equity) معامله گر پم را ببیند. سرمایه گذاران سختگیر معمولا روی معامله گرانی که سرمایه ی کم دارند سرمایه گذاری نمی کنند.
  • یک سرمایه گذار می تواند با تخصیص سرمایه ی خود بین چند حساب پم ریسک سرمایه گذاری را کم کند.

نواقص

  • سرمایه گذاران نمی توانند از استراتژی و شیوه ی ترید معامله گر پم چیزی بفهمند.
حساب سرمایه گذاری پم چیست ؟
حساب سرمایه گذاری پم چیست ؟

 

چگونه بهترین حساب پم را انتخاب کنیم؟

بعد از اینکه فهمیدیم که حساب سرمایه گذاری پم چیست، سوالی که مطرح می شود: “چگونه بهترین حساب پم را برای سرمایه گذاری  انتخاب کنیم.” مجموعه ای از معیارها و  فیلترهای مختلف وجود دارد که انتخاب حساب قابل اعتماد پم را تسهیل می کند. بیایید آنها را به ترتیب اهمیت بررسی کنیم:

سن حساب PAMM

در اولین مرحله، من حساب های پم را بر اساس مدت فعالیتشون جدا می کنم، به نظرم مهمترین معیار برای انتخاب است. اولین دلیل آن این است که می خواهم حساب هایی که ممکن است  شانسی و اتفاقی موفقیتی داشته اند را فیلتر کنم. (سودهای اتفاقی کوتاه مدت هستند و در دراز مدت شکست می خورند). دلیل دوم آنکه، حسابی که در طولانی مدت در این بازار دوام آورده توانایی تجزیه و تحلیل قوی تر و عمیق تری از بازار دارد. من حساب های کمتر از 6 ماه را پیشنهاد نمی کنم. البته حساب های پم باز شده توسط تریدرهای قدیمی و شناخته شده از این موضوع مستثنی هستند و باید حساب های قبلی و قدیمی آنها را بررسی کرد که موفق و سوده بوده اند یا نه.

 

بیشترین افت سرمایه – Maximum drawdown

این مثال را در نظر بگیرید و کمی به آن فکر کنید بیاید در نظر بگیریم که شما 100 هزار دلار پول دارید و 50 هزار دلار آنرا از دست داده اید، چند درصد از حساب خود را از دست داده اید؟  خب مشخصه که به سادگی جواب خواهید داد 50 درصد. این سوال به اندازه کافی ساده بود تا مفهوم افت سرمایه را برایتان توضیح بدهیم. این همان موضوعی است که تریدرها به آن DRAWDOWN یا افت سرمایه می گویند. در ادامه باید اشاره کنم که افت سرمایه یا بصورت مخفف DD مقدار کاهش سرمایه شخصی است که در اثر یکسری از معاملات ناموفق یا ضررده اتفاق میفتد.

بصورت نرمال از اختلاف بین سطح قبلی سرمایه قبل از ضررها و سطح فعلی بعد از ضررها بدست می آید و معمولاً تریدرها بصورت درصد از حساب خود آنرا محاسبه می کنند. در محاسبه ی DRAWDOWN، معاملات بازی که در حال سود دهی و ضرر دهی هستند هم منظور می شوند. ممکن است معامله گر معاملات زیادی در ضرر داشته باشد ولی آنها را نبسته باشد و باز نگه داشته باشد.

بعد از فیلتر کردن و جدا کردن حساب ها بر اساس سن آنها، باید بر اساس drawdown جداشون کنید. این هم یک معیار بسیار مهمی است، که  میزان ریسک سرمایه گذاری را به شما می دهد. من پیشنهاد می کنم که بیشترین افت سرمایه را کمتر از 40% انتخاب کنید.

برای اطلاع بیشتر در مورد دراودان به این مقاله مراجعه کنید.

 

سودهی حساب پم – PAMM account profitability

شما میزان سود حساب پم را بعد از فیلتر کردن سن و افت بیشترین افت سرمایه حساب در نظر بگیرید. توجه کنید که حساب هایی هستند که در روزها یا حتی هفته های اول درصد های بالایی از سود می دهند ولی زود زمین می خورند پس لطفا این دو پارامتر را حتما در نظر بگیرید. طبق تجربه من، نسبت درصد بیشترین افت سرمایه به سود نباید بیشتر از 1:3 باشد، مثلا افت سرمایه ی 15% و سود ماهیانه 5% باشد. حساب هایی که این شرایط را داشته باشند، سزاوار سرمایه گذاری هستند.

میزان سرمایه ی  صاحب حساب PAMM
شما باید به موجودی خود مدیر حساب پم هم توجه کنید. پر واضحه که هر چه قدر موجودی معامله گر بیشتر باشد، او ریسک کمتری برای معاملات می کند. سرمایه صاحب حساب پم نباید کمتر از 10% کل موجودی حساب باشد.

میزان سرمایه ی سرمایه گذاران
منطق پشت این قضیه این است که: هرچه مقدار سرمایه گذاری در یک حساب بیشتر باشد، یعنی اعتماد به این حساب بیشتر است.

 

بروکرهای حساب های پم

به عنوان آخرین معیار بروکر فارکسی که حساب های پم را ساپورت می کند نیز مهم است. پیشنهاد می کنم تا از بروکرهای قدیمی تر و مطمئن استفاده کنید، یکی از بروکرهای مورد علاقه من آلپاری است. اگر در این بروکر ثبت نام نکردید میتوانید برای آشنایی با این کارگزار معروف فارکس به این صفحه مراجعه کنید:

آشنایی با بروکر آلپاری

ویدئوی آشنایی حساب های سرمایه گذاری PAMM در آلپاری:

ویدئوی آموزشی چگونه مدیر پم شوید؟

ویدئوی آموزشی سبدهای پم و نحوه تشکیل آنها

من حامد هستم، متولد ده ی 60 هجری. از 23 سالگی با فارکس آشنا شدم و حدود 8 سال هم میشه که با باینری آپشن سرو کله میزنم. آموزش می تونه رایگان باشه یا در ازای مبلغی، به شرطی که با تبلیغات سوء و دروغ پردازی همراه نباشه!

90 دیدگاه روشن حساب پم چیست ؛ چگونه بهترین سرمایه گذاری را انجام داد ؟

  • سلام وقتتون بخیر. وقتی یک حساب پم نوشته مثلا یک سال سابقه. آیا این زمانیه که این حساب باز شده یا زمان مربوطه به مدیر پم هست که ممکنه قبل از این یه حساب دیگه داشته که جمعا شده یک سال سابقه؟

  • کامران تختی

    سلام من تازه وارد هستم و در کارگزاری تریدرزوی حساب دمو باز کردم آیا در مورد این کارگزاری چیزی می دانید که مطمئن هستش اگر نیست حساب واقعی ام را کجا باز کنم ؟ ممنون میشم استاد راهنمایی بفرمایید

  • درود من تریدر هستم و حساب پم ایجاد کردم . الان جذب سرمایه انجام دادم و میخوام دوستم رو وصل کنم به حساب خودم. اما داستان درخواست ها و برداشت پول توسط سرمایه گذار رو متوجه نشدم. یعنی سرمایه گذار برای برداشت پولش باید از ما اجازه بگیره؟ باید به ما درخواست بده؟
    اگه میشه یه بار دیگه توضیح بدین لطفا

    • درود ، ببنید شما بر اساس موجودی حساب حجم معامله ها تعیین میکنید ، اگر این وسط سرمایه گذار بدون هماهنگی برداشت کنه ، ممکنه حساب به خطر بیافته. پس میتونید زمان تعیین کنید که مثلا سرمایه گذار تا یک ماه حق برداشت نداره. دقیق ترش رو فکر میکنم از خود بروکر بپرسید بهتره ، چون ممکنه بروکرها در این زمینه متفاوت باشند. ولی درکل همینه که من به شما گفتم.

  • سلام خیلی ممنون برای توضیحات و وقتی که گذاشتین. در کل آیا به نظر شما سرمایه گذاری در بهترین تریدرها مثلن Moriati مطمئن هست؟ شما خودتون سرمایه گذاری کردید؟ اگه آره چه کسی رو پیشنهاد میکنید اگه نه چرا نکردید؟!

    • سلام، نه من خودم ترید میکنم. این راهنما رو نوشتم برای کسایی که فرصت ندارن یا نمیخوان خودشون معامله کنند. چون مسئولیت برام داره کسی رو پیشنهاد نمیکنم. طبق راهنما انتخاب کنید دیگه. ممنونم

      • من یک ساله آموزش میبینم و تمرین میکنم به جایی نرسیدم کریپتو هم بهم ضرر رسونده بود قبلش برای همینه گفتم اگه میتونیم برای سرمایه گذاری کوچیک روش سرمایه گذاری کنم آیا در بهترین تریدر هم اگه حد کم براش بذاریم امکان کل کال مارجین شدن هست؟

      • این بیشتر بستگی به خود مدیرحساب داره. که چقدر پر ریسک معامله کنه. این رو جزو مشخصات حساب مینویسند. سعی کنید که در حساب هایی سرمایه گذاری کنید که کم خطر معامله میکنند ، رشد حساب کمتره ولی ریسک کال شدن هم خیلی پایینه.

      • چشم ممنون برای کمکتون

  • سلام ، اگر یک مدیر پم قبل از اعلام کردن به بروکر و یا اتمام قرارداد از فعالیت منصرف بشه تکلیف سرمایه گذاران چی میشه ؟

    • سلام
      یکی از قوانینی که برای سرمایه گذاری در یک حساب پم میشه گذاشت زمانه. یعنی اینکه مدیر بگه سرمایه گذارها تا مثلا 7 روز نمیتونند برداشت بزنند. فرقی نمیکنه مدیر فعالیت بکنه یا نه ، شما میتونید موقعش که برسه برداشت بزنید و پولتون زو با سودش یا اگر هم ضرر کرده منهای ضررش برداشت کنید.

  • سلام
    وقتی حسابی صفر میشه حساب مدیر هم صفر میشه یا اون قبلا سرمایه اش را بر میداره

  • سلام اقا حامد میشه من و ی راهنمایی بفرمایید میخواستم بدونم با ۲۰۰۰ دلار من باید با چه اهرمی وارد شم . مثلا یک لات یا یک دهم لات و فرمولش چی هست

    • یه اهرم موقع افتتاح حساب تعیین کنید ، مقدارش زیاد مهم نیست. بعد اینکه برای هر معامله چقدر اهرم استفاده بشه بستگی به حجمی داره که انتخاب میکنید. هرچه حجم بالاتر باشه اهرم بیشتری استفاده میکنیدکه چیز خوبی نیست. طبق تجربه ی من ، برای هر 1000 دلار سرمایه 0.1 لات بیشتر استفاده نکنید.

  • سلام اقا حامد من یک تریدرم و با یک نفر نصف به نصف پول گذاشتیم که من با کل پول ترید کنم و سود و ضرر هم دو طرفه س و سود خودم و بردارم و سود پول اون طرف هم بدم .میخواستم بدونم باید چند درصد سود به سرمایه گذار بدم و عرفش چی هست

    • سلام
      از 20 درصد میگیرند تا 50 درصد سود. بستگی به خودتون داره.

      • تشکر ازمحبتتون ی سوال دیگه هم داشتم اینکه من با ۲۰۰۰دلار با ولوم چند لات پوزیشن بگیرم مثلا ۱لات یا ۰,۱ لات من اصلا فرمولش و نمیدونم

      • خواهش
        به اضای هر 1000 سرمایه دلار 0.1 لات

  • سلام یه سوال داشتم.
    اگر من مدیر یه حساب پم باشم و 400 دلار سرمایه اولیه من باشه و به فرض 500 دلار هم سرمایه گذار بیاره میخوام ببینم من باید با 900 دلار ترید کنم یا من با همون 400 تا ترید میکنم و بر اساس ترید من برای 500 دلار بقیه انجام میشه. مثل کپی تریدینگ.

    • 400 دلار سرمایه شماست و 500 دلار هم سرمایه کس دیگه، مجموعا شما 900 دلار سرمایه برای ترید دارید. موقع معامله که شما نمیتونید به بروکر بگید که من این معامله را فقط با 400 دلار خودم میکنم! 900 دلار توی سبدتونه و معامله میکنید، سود هر معامله به همین نسبت 400 به 500 تقسیم میشه. بعد یه درصدی از اون سود 500 دلار هم به شما به عنوان مدیر حساب پم میرسه.

  • سلام وقت بخیر از حساب پم ایا میشه همان موقع که به سود میرسه سود برداشت کرد ،روزانه ،یا هرساعت که به سود رسید برداشت کنیم

    • سلام
      مدیر حساب پم معمولا یه شرایط و قوانینی برای حسابش میگذاره باید اون رو مطالعه کنید که شرایط سرمایه گذاریش چیه.

دیدگاه خود را بنویسید:

آدرس ایمیل شما نمایش داده نخواهد شد.