آخرین خبرها
خانه / فارکس / آموزش مفاهیم فارکس / Margin چیست ؛ فرمول محاسبه مارجین در فارکس

Margin چیست ؛ فرمول محاسبه مارجین در فارکس

مارجین چیست – Margin چیست ؟

مارجین چیست ؟ بگذارید مطلب را ساده کنم. شما در معاملات وقتی با 100 دلار (که با اهرم 100 همان 0.1 لات میشود) معامله میکنید در ستونی جداگانه (در پایین متاتریدر)، میزان سود یا ضرر را مشاهده میکنید. ولی دقت کنید که این سود یا ضرر روی حجم معاملاتی شما (همان 100 دلار) کم یا زیاد نمیشود بلکه روی باقیمانده حسابتان که وارد معامله نکرده اید کسر یا اضافه میگردد. بنابراین شما نمیتوانید کل سرمایه تان را وارد معامله کنید چون در این صورت درصورت ضرر (کسر شدن) موجودی در قسمتی که وارد معامله نشده وجود ندارد که بخواهد از آن کسر کند. بنابراین نمیتوان همه موجودی را وارد معامله کرد.

به این ترتیب هرگاه وارد معامله ای شوید پول باقیمانده در حساب شما به دو قسمت تقسیم میشود.

  1. یک قسمت همان است که نمیتوانید وارد معاملات کنید که به این قسمتمارجين (margin) یا حاشیه اطمینان میگویند.
  2. قسمت دیگری هم هست که میتوانید از آن در معاملات دیگر استفاده نمایید (این قسمت به free margin معروف است).

فرمول محاسبه مارجین در فارکس

مقدار مارجین بسته به کارگزار میتواند متغیر باشد. در حسابهای mini معمولا به ازای هر 0.1 لات (100 دلار) از حدود 100 تا 150 دلار مارجین درنظر گرفته میشود. برای مثال فرض کنید شما حساب مینی 500 دلاری دارید و بروكر شما برای هر 0.1 لات 125 دلار در قسمت مارجین حساب شما میگذارد.

در ابتدای کارتان یک معامله با 100 دلار انجام میدهید (که بشود 0.1 لات) حالا جزئیات حساب شما بصورت زیر خواهد بود:

  • مقدار معامله کرده : 100 دلار
  • موجودی : 400 دلار
  • مارجین : 125 دلار
  • فری مارجين : 275 دلار
  • بالانس : 500 دلار

با توجه به اینکه حداقل معاملات معمولا 0.1 لات است که معادل بدون اهرم آن 100 دلار میشود. لذا شاید تصور کنید که شما میتوانید با 275 دلاری که در قسمت free margin دارید حداقل 2 معامله دیگر بکنید. ولی شما فقط یک معامله دیگر میتوانید انجام دهید چون وقتی 100 دلار از این قسمت (از 275 دلار) برمیدارید، 125 دلار نیز به قسمت مارجین شما میرود. یعنی در این صورت جزئیات حساب شما میشود:

  • مقدار معامله: 200 دلار
  • موجودی : 300 دلار
  • مارجین : 250 دلار
  • فری مارجین : 50 دلار
  • بالانس : 500 دلار

مشاهده میکنید که تنها 50 دلار دیگر باقیمانده که با آن نمیتوان وارد معامله شد. حتی اگر دو معامله شما وارد سود شود و قسمت فری مارجین شما را از 50 دلار به 100 دلار برساند هم نمیتوانید 100 دلار دیگر معامله کنید. چون 125 دلار برای مارجین آن را نداريد. بعدها و در مباحث مدیریت پول متوجه خواهید شد که در حساب 500 دلاری حداکثر یک معامله 0.1 لاتی در یک زمان باید انجام داد، نه بیشتر.

منظور از کال مارجین چیست ؟

کال مارجین چیست ؟ فرض کنید در همان حساب 500 دلاری یک پوزیشن خرید یا فروش 0.1 لاتی بگیرید. همانطور که در بالا توضیح دادیم 125 دلار در مارجین خواهید داشت و 275 دلار در فری مارجین. حالا فرض کنید پوزیشن ما اشتباه بود و وارد ضرر شد. حالا اگر مدیریت ریسک نداشته باشیم و دستور توقف ضرر مناسبی قرار نداده باشیم حتی ممکن است مقدار ضرر كل 275 دلار فری مارجین ما را از بین ببرد. در اینصورت ضرر بیشتر وارد قسمت مارجين شما میشود که به اصطلاح مارجین نیز رو به کاهش میرود. این حالت را کال مارجین call margin میگویند که بدترین چیز قابل تصور برای فارکس کاران تازه وارد خواهد بود. حتی ممکن است ضرر مربوطه که وارد محوطه مارجین شود باز هم كل مارجین را پوشش دهد. حال اگر این ضرر كل 125 دلار مارجین ما را هم از بین ببرد معامله ای که وارد آن شديد خودبخود بسته میشود. شما میمانید و 100 دلار ناقابل که هیچ کاری هم با آن نمیتوان کرد و مجبور خواهید بود آن را شارژ نمایید.

مارجین لول چیست ؟

مارجین لول چیست ؟ در پلتفرمها معمولا عددی عنوان میشود margin level که بصورت درصد عنوان میشود این عدد از تقسیم موجودی (Free margin) بر مقدار مارجین حاصل میشود. لذا تا زمانیکه عدد آن بالای 100% است یعنی هنوز ضررهای شما وارد محدوده مارجین شما نشده است. اما وقتی این عدد به 100% و كمتر آن رسید حالت هشدار کال مارجین خواهد بود یعنی ضررها وارد محدوده مارجین شده اند. البته هم باید ترسید و هم باید بدانید که با استفاده از مدیریت ریسک میتوان از حوادث ناگوار فوق جلوگیری کرد.


 

سعی می کنم مطالب بالا را به زبان دیگر برای فهم بهتر تکرار کنم.

معنی مارجین

مارجین مقداری پولی هست که بروکر برای یک پوزیشن یا معامله به عنوان وثیقه نگهداری می کند.

مارجین چیست؟

در تصویر پایین که مثالی از فروش روی یورو به دلار استرالیا هست، حجم معامله 0.01 و مقدار مارجین برابر با 27.91 دلار از مقدار equity کم شده و با بستن معامله این مقدار آزاد خواهد شد. مقدار مارجین که برای هر معامله بلوکه می شود بسته به مقدار لوریج دارد. برای واضح تر شدن مفهوم مارجین یه مثال دیگه رو با فرض اینکه لوریج 1:1 هست بررسی می کنیم.

نحوه محاسبه مارجین

نحوه محاسبه مارجین

فرض کنین شما می خواهید EURUSD رو در 1.395 به اندازه 1000 واحد خرید کنید. بنابراین مقدار مارجین مورد نیاز برابره با:

اگه مقدار equity در حساب شما 10,000€ باشه، با باز کردن این معامله 1000 واحدی، مقدار 1395€ از حساب تا پایان باز بودن معامله کسر می شود.

چون خیلی از تریدرها اکانتشون بر پایه دلار هست، یک مثال دیگه رو هم بررسی می­کنیم. فرض کنید که شما یه اکانت 10,000 دلاری دارید و قصد دارید 1000 یورو به دلار بخرید. چند دلار باید وارد معامله کنید؟ فرض کنید نرخ EURUSD برابر با 1.4314 هست. پس برای خرید 1000 یورو باید 1431.4 دلار پرداخت کنین.

پس برای خرید 1000 یورو به دلار، 1431.4 دلار از اکانت  10,000 دلاری شما کسر میشه و نگهداری می شود.

اختلاف بین مقدار مارجین و equity رو مارجین آزاد یا free margin می نامند. در ضمن این اصطلاحات رو بهتره به همون صورت زبان اصلیش یاد بگیرید چون معادل فارسی به درد نمیخوره!!!

مارجین لول یا margin level

اگه مقدار equity رو بر margin تقسیم کنید یک نسبتی حاصل میشه که به اون عدد margin level می گویند.

کال مارجین یا margin call

یک موقعیتی هم هست که امیدوارم برای هیچ کسی پیش نیاد که خود بروکر به صورت اتوماتیک اردرهای باز رو می بندد تا از بدهکار شدن تریدر جلوگیری کند که بهش اصطلاحا margin call می گویند.

 

منبع برای مطالعه بیشتر:

https://www.babypips.com/learn/forex/leverage-defined

Margin چیست ؛ فرمول محاسبه مارجین در فارکس
4.3 (85%) 4 vote[s]

درباره‌ی حامد

حامد
من حامد هستم، متولد ده ی 60 هجری. از 23 سالگی با فارکس آشنا شدم و حدود 4 سال هم میشه که با باینری آپشن سرو کله میزنم. امام صادق (ع): "هرچیزى زكاتى دارد و زكات دانش، آموختن آن است به اهلش". آموزش می تونه رایگان باشه یا در ازای مبلغی، به شرطی که با تبلیغات سوء و دروغ پردازی همراه نباشه!

همچنین ببینید

اهرم یا لوریج چیست

ضریب اهرم یا لوریج چیست ؟ انتخاب بهترین ضریب در فارکس

فهرست مطالب این صفحه ضریب اهرم یا لوریج چیست ؟بهترین ضریب اهرم در فارکس کدام …

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *