فارکس چیست ؟ چند کلمه در مورد بازار تبادل ارزها

مقدمه آشنایی با فارکس

در این مقاله نمی خوام زیاد حاشیه برم و از تاریخچه فارکس چست و … این داستانها حرف بزنم. به جای این زیاده گویی ها بهتره بریم سر اصل مطلب و از تعریف مفاهیم آن شروع کنیم و نحوه کار در فارکس را توضیح بدم.

سعی می کنم تا آنجا که ممکنه از کلمات ساده استفاده کنم و خودمانی بنویسم. هدفم پرداختن به اصل مطلب است و ادبی و لفظ قلم نمی نویسم.

فارکس چیست ؟

کلمه فارکس Forex از مشتق دو کلمه foreign exchange (تبادل ارزهای خارجی) آمده. بدین معنی که بازار فارکس ، محل تبدیل ارزها به هم هست و معامله گرها از تغییرات قیمت ارزهای کشورهای مختلف سود می کنند و البته ضرر هم می کنند!

بیایید برای فهم بهتر مطلب ، بازار فارکس را به میدان میوه و تره بار تشبیه کنیم. که در این میدان ماشین های فروشنده میوه می آیند و گروه های خریدار. یک مرکز خرید و فروش انواع میوه!

عرضه و تقاضا در فارکس چیست ؟

در بازارهای بورس قیمتها شناور است ولی اینکه چه چیز این تغییرات قیمت را تعیین مینماید جواب خیلی ساده است: عرضه و تقاضا. تصور نمایید مقدار کامیونهای ورود (مثلا سیب) کاهش یابد ولی گروه خریداران بیشتر شود. در اینجا تقاضا بیشتر از عرضه خواهد بود بنابراین قیمت میوه زیاد خواهد شد. در بازارهای سرمایه چه بازار بورس کالا چه بازار سهام و چه فارکس تنها چیزی که قیمتها را تعیین مینماید میزان عرضه و تقاضا میباشد.

ممکن است بگویید پس تاثیر اخبارهای اقتصادی چه میشود. که باید در جواب گفت بله این اخبارها تاثیر گذار است اما در واقع تاثیر این اخبار نیز در اثر تاثیر مستقیم آنها بر روی عرضه و تقاضا میباشد. بنابراین هرگاه قیمتها روی نمودار بالا رفت این نشانه ی این است که یک جایی توی این کره خاکی خرید زیادی صورت گرفته است (تقاضا زیاد شده است و همچنین بدانید هرگاه قیمتها نزول کرد یعنی فروش هنگفتی در جای دیگری صورتگرفته است (عرضه زیاد شده است).

برای درک بهتر مطلب بهتر است به یک سوال دیگر پاسخ دهم و آن اینکه اصلا چه چیزی عرضه و تقاضا را تعیین مینماید؟ خوب مسلم است تمایلات خریدارن. حالا با دو سوال روبرو شدیم:

1. اولا این تمایلات چگونه تعیین میشود؟
2. ثانیا اصلا این خریداران چه کسانی هستند.

این تمایلات چگونه تعیین میشود؟

بگذارید برگردیم به همان میدان میوه خودمان. فرض کنیم کامیونهای سیب پشت سرهم می آید و خریداران خرید مینمایند و فرض کنیم دو نوع سیب داریم سیب سرخ و سیب زرد با وجود ورود کامیونهای سیب قیمت سیب سرخ همچنان بالا میماند ولی قیمت سیب زرد بتدریج کاهش میابد. علت آن هم خود شما میدانید چون سیب سرخ مشتری بیشتری دارد.

در بازارهای سهام نیز تمایلات از آنجا نشات میگیرد که کدام شرکت بازدهی بهتری دارد و عملکرد سهام موفقی داشته است. در بازار فارکس نیز اخبارهای اقتصادی ، تراز مالی یک کشور ، کسری بودجه و سایر شاخصهای اقتصادی تا قیمت نفت و طلا و … باعث ایجاد یا کاهش این تمایلات میشود. بنابراین همیشه یادتان باشد که خبرها تمایلات را ایجاد میکنند و سپس تمایلات عرضه و تقاشا را تعیین مینماید.

بیشتر بخوانید: بررسی اخبار و گزارشات اقتصادی که بر روزی ارز کشورها اثر می گذارند

پس شاید فکر کنید که اصول فاندامنتال است که قیمتها را راهبری میکند و اصول تکنیکال از روند قیمتها پیروی میکند. شاید به همین دلیل باشد که فاندامنتالیستها شعار میدهند که تابحال یک تکنسین (تکنیکال کار) ثروتمند ندیده اند.

اما من با این نظر کاملا موافق نیستم. چرا که به هرحال تاثیر فاندامنتال هم بر روی نمودار – وجه مشترک فاندامنتال و تکنیکال – دیده میشود و بسیاری از بازیگران این بازار بر روی این نمودار است که تصمیمات خرید یا فروش خود را پایه ریزی میکنند. و لذا یکی دیگر از منابع تمایلات بازار علاوه بر اخبار خود نمودار است.

بگذارید جواب سوال دوم را بدهم تا موضوع روشن شود. اینکه این خریداران و بازیگران فارکس چه کسانی هستند. جواب دادن به این سوال بسیاری از شبهات را برطرف میکند.

این خریداران چه کسانی هستند ؟

مفهوم کلمه خریدار و فروشنده در فارکس چیست ؟ پاسخ این سوال به ترتیب اهمیت: دولتها، بانکهای مرکزی ، بانکهای پایین تر ، شرکتها یا افراد صادر کننده یا وارد کننده ، بازرگانان و سرمایه گزاران و بالاخره سفته بازها (یعنی من و شما) بازیگردانهای این نمایش قیمت هستیم.

اما مسلم است هرکه وزن سنگینتری داشته باشد تاثیر بیشتری میگذارد. سنگینترین وزنه بانکها و دولتها و سرمایه داران هستند و کم وزنترینشان من و شما. بنابراین با خرید و فروش ما تمایلات زیادی در بازار بوجود نمی آید. لیکن تبادلات ارزی بانکها على الخصوص بانکهای مرکزی (دولتها) تاثیرات زیادی میگذارد.

آیا فارکس حلال است ؟

بعضیها میگویند برای سود کردن در این بازار باید افرادی ضرر کنند. و لذا این بازار را مشروع نمیدانند و فارکس حلال نیست. این استدلال در صورتی درست بود که همه بازیگران این بازار سفته بازان خُرد باشند. مثالی میزنم فرض کنید شرکتی یا فرد بازرگانی میخواهد کالایی وارد کند یا بالعکس صادر کند. برای وی شاید اصلا مهم نمیباشد که در حال حاضر قیمت ارز چقدر است. مثلا اگر قیمت دلار پایین باشد نمیگوید میگذارم دلار گران شود و بعد جنس خود را صادر میکنم. البته یک واقعیت را هم نباید چشم پوشی کرد و آن این است که بانکها با حجم بالای پولی که دارند میتوانند قیمتها را آنطور که خودشان میخواهند تغییر دهند.

وزنه های اصلی تغییر قیمت در فارکس چیست ؟

بگذارید باز هم به میدان میوه خودمان برگردیم. فرض کنید حجم سیبهای سرخ ثلث سیبهای زرد باشد. قیمت سیب زرد کیلویی 4000 تومان و سیب سرخ 8000 تومان. حال بتدریج که عرضه سیب زرد زیادتر میشود قیمت سیب زرد کاهش میابد حال اگرچه عرضه سیب سرخ تغيير نکرده اما در اثر کاهش قیمت سیب زرد قیمت سیب سرخ نیز کمی پایین می آید. حالا صنف باغداران و دلالان سیب سرخ کار عجیبی انجام میدهند. کلیه سیبهای سرخ را میخرند!!! حال تاثیر اینکار افزایش عجیب قیمت سیب سرخ خواهد بود. حالا که قیمت زیاد شد گران به میدان میفروشند. کاری هم ندارند که با این فروش ممکن است دوباره سیب سرخ ارزان شود چون آنها سود خود را کرده اند.

بله واقعیتهای تلخ نیز وجود دارد. چند سال پیش بود خبری خواندم که آمریکا مازاد گندم صادراتی خود را به اقیانوس آرام میریزد (خوب بابا حداقل بریز رو سر آفریقاییها !!) خوب این کارها رو میکنند تا بتونند قیمت رو آنطوری که خودشون میخواهند کنترل نمایند.

حالا اگر این وزنه ها دولتی باشد (یعنی بانکهای مرکزی) ، دیگر نمیشود حریفشان شد. مثلا رییس بانک مرکزی آمریکا فقط با یک سخنرانی ناقابل میتونه رو بازار تاثیر بذاره!!! اینجاست که یک چیز مهم رو از قلم نباید انداخت و آن اینکه ما انقدر زرنگ نیستیم که از روی اخبار و حرفها و … روند قیمتها را تعیین نماییم. این شعار تکنیکالها (تکنسینها) میباشد. در آینده الگوی مناسبی برای بررسیها و پیشبینیهای روند قیمت (روند نمودار یا trend) خواهیم داشت.

ملاحظه میکنید که همه چیز در این بازار منطقی است و حتی پیچیده ترین مسایل با بررسی منطقی ساده میشوند. قبل از اینکه بحث فارکس را تموم کنم به یه سوال اساسی دیگر بپردازم. این سوال را خیلیها که برای اولین بار وارد میشوند میپرسند و فکر کنم جای مطرح کردن آن همینجا باشد.

این قیمتها از چه منبعی می آیند؟

منابع این قیمت ها در فارکس چیست و کدام منبع اصطلاحا مظنه بازار را اعلام مینماید؟ البته این بحث پیچیده ای میباشد ولی برای درک مسئله تصور کنید یک سرور اصلی در بانکهای مرکزی وجود دارد که به شبکه های بانکی و کلا پولی همان کشور متصل است و حجم معاملات پولی و ارزی را میسنجد و ثبت مینماید. حال در دهکده جهانی نیز یک server اصلی وجود دارد که کلیه این سرورهای داخلی به آن متصل میباشد. حال این سرور اصلی حجم کلیه معاملات پولی و ارزی دنیا را ثبت میکند. و بر اساس یک برنامه ریزی مشخص بر پایه اصول اقتصادی (عرضه و تقاضا) قیمتها را بصورت اتوماتیک تعیین مینماید.

پیشنهاد می کنم مطالب زیر را به ترتیب و دقت بخوانید:

1. بازار فارکس 24 ساعته است
2. بروکر چیست ؟
3. پیپ در فارکس چیست ؟
4. لات در فارکس چیست ؟
5. مارجین چیست ؟

خوب امیدوارم مباحث بالا را که لینک داده بودم مطالعه کرده باشید.

نخستین گام در فارکس چیست ؟

خوب با توجه به مقاله ای که در خصوص ” فارکس چیست ” شروع کردیم ، در این مرحله سوال اصلی که برای همه مطرح می شود این است که: میخواهید از کدام مبحث را برای ابتدای کار فارکس شروع کنیم؟

1. پیدا کردن یک روش خوب
2. مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک
3. روانشناسی

تقریبا همه ی معامله گران مبتدی بصورت متفق القول از شماره ی یک صحبت می کنند ، در حالی که می دانیم و می دانند که اهمیت مباحث بالا به اینصورت است:

• روانشناسی: 90%
• مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک: 9%
• پیدا کردن روش خوب : 1%

البته اکثرا بر روی شماره یک اصرار نمی کنند هر چند احساس می کنم که این رتبه بندی چندان به مذاق همه خوش نمی آید و شاید بعضی در دل بگویند که بابا ول کن این حرفها را. آدم یه روش تضمینی تو فارکس بلد باشه دیگر احتیاج به هیچ چیز ندارد.

خوب من نمیخواهم بگویم پیدا کردن یک روش خوب بی اهمیت است. نه. ولی میخواهم باز هم تاکید کنم که درجه اهمیت آن 1% است و 99% دیگر مسلما اهمیت والاتری دارند. % 99 دیگر (روانشناسی ترید – مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک) بقدری مهم است که شما اگر این مباحث را بلد باشید از روشهای بد هم میتوانید سود بگیریید. و از طرف دیگر شما اگر یک روش خوب بلد باشید و این مباحث را ندانید حتی ممکن است ضرر کنید.

خوب لابد شنیده اید که 90% افرادی که در فارکس کار میکنند ضرر میکنند. من میخواهم یک ارتباط بین این واقعیت تلخ و این موضوع پیدا کنم. در واقع اهمیت روانشناسی معامله – مدیریت سرمایه – مدیریت ریسک بقدری ناچیز گرفته میشود که 90% افراد اصلا به آن توجه نمیکنند. این 90% دقیقا همان 90% هستند که متضرر میشوند. چرا که اهمیت %1 کار را بر 99% دیگر ترجیح داده اند. ما مباحثمان را از همین 99% شروع میکنیم و در ادامه به آن 1% هم خواهیم پرداخت.

بگذارید بحث روانشناسی بازار را زودتر باز کنیم:

چرا در حساب دمو موفق تر از حساب واقعی عمل می کنیم

لابد شنیده اید کسانیکه در حساب دمو بخوبی کار میکنند در حساب ریل بازده آنها تنزل مییابد و حتی ممکن است ضرر کنند.

علت موفقیت در حساب دمو فارکس چیست ، فقط به یک دلیل:

به این دلیل که در حساب دمو شما پول واقعی در تجارت خود ندارید که از دست دادنش شما را ناراحت کند. در حالیکه در حساب ریل بدلیل واقعی بودن پولتان همیشه یک تردید و یک ترس بابت احتمال شکست پیش بینیتان وجود دارد. بقول استادم “تعجب میکردم از اینکه همه شرایط ورود به یک استراتژی مهیا بود ولی شاگردان از وارد شدن به آن پوزیشن ترس و واهمه داشته اند”.

از خیلیها شنیده اید که میگویند وقتی حساب دمو دارید فکر کنید که حسابتان واقعی است و بدون فکر وارد پوزیشن نشوید. لیکن بهتر است این جمله را اینطور تصحیح کرد : وقتی حساب ریل دارید و شرایط استراتژی شما مهیا است فکر کنید حسابتان دمو است.

باید تسلط بر اعصاب داشت. اما چگونه؟ چرا زمانیکه ضرر میکنید ناراحت میشوید؟ چرا خوشحال نمیشوید؟ باز هم بقول استادم “از ضررهای کوچکتان لذت ببرید”. فهم این موضوع خیلی ساده است من این فهم را با یک مثال ساده شروع میکنم.

فرض کنیم که (با عرض شرمندگی) یک قمار باز هست که با سکه ای شیر و خط بازی میکند. همه میدانند که احتمال برد یا باخت چنین روشی 50/50 است. حال اگر این قمار باز بتوانید سکه اش را طوری طراحی کنید (از نظر شکلو تعادل و …) که 49 بار شیر بیاید و 51 بار خط در اینصورت وی صاحب یک کارخانه سکه زنی میشود. چرا که حتی اگر ببازد میداند که این باختها از همان 49 بار باخت است و بردهای بیشتری فرا روی وی میباشد.

شاید حالا کمی به این درک رسیده باشید که چرا میگویم از شکستهای خود لذت ببرید. پس شما باید یک استراتژی داشته باشید که برایند نسبت برد به باخت آن مثبت باشد. در اینصورت اصلا فکر کنید حسابتان دمو است و به مال خودتان آتش بزنید. 🙂

پیشنهاد می کنم مطالب زیر را به ترتیب و دقت بخوانید:

1. ارزیابی یک استراتژی ترید
2. مدیریت ریسک و سرمایه