فیبوگروپ ؛ بررسی این بروکر و معرفی انواع حساب های آن

انتخاب یک بروکر مناسب برای داشتن معاملات پر سود در بازارهای مالی چون فارکس بسیار حیاتی و مهم است. از این رو تمامی معامله‌گران تازه‌کاری که قصد ورود به این حوزه دارند، بهتر است بر روی کارگزاری‌های مختلف تحقیق نموده و مناسب‌ترین بروکر را برای انجام معاملات خود انتخاب کنند. در این مطلب برآنیم تا به معرفی بروکر فیبوگروپ (Fibo Group) بپردازیم.

بروکر فیبوگروپ یکی از قدیمی‌ترین بروکرهایی است که به فعالان حوزه بازارهای مالی در ایران خدمات ارائه می‌کند. این بروکر دارای دفاتر متعدد در کشورهایی مثل مونیخ آلمان، آلماتی قزاقستان، وین اتریش، لیماسل قبرس و شانگهای چین است. شاید به جرات بتوان گفت در حدود 15 سال پیش از هر 5 معامله‌گر فارکس، 4 نفر از این بروکر استفاده می‌نمودند، اما با گذشت زمان بروکر فیبوگروپ، رشد چندانی ننموده و تقریبا درجا زد.

خلاصه ای در مورد بروکر فیبوگروپ

یادمه حدود 11 یا 12 سال پیش بود یه کتاب درمورد فارکس خوندم و در این بروکر حساب باز کردم. با هزار امید آرزو که قراره بازارهایی مالی دنیا رو بترکونم که البته بعدش چند باری ترکیدم. فیبو گروپ یکی از بروکرهای فارکس است که تریدر های ایرانی به خصوص تریدرهای قدیمی توش حساب دارند جالبه که هنوز اکثرشون میپرسم به این بروکر پایبند هستند و کارگزار خودشون رو عوض نکردند. خود من هم با وجود اینکه زیاد بروکر عوض کردم هنوز با فیبو گروپ ارتباط دارم.

بروکر فیبوگروپ در حوزه های بازارهای مالی مثل فارکس، قراردادهای مابه التفاوت CFD و فلزات گرانبها مثل طلا، بازار سهام و کالاها خدمات مختلفی را به مشتریان خود ارائه می‌کند.

فیبوگروپ از طریق سیستم عامل محبوب و معروف MetaTrader خدمات بی شماری را ارائه نموده و محبوب ترین پلتفرم تجاری دنیا یعنی (MT4) 4 Metatrader را به همراه Metatrader 5 و C Trader جهت کمک به انجام معاملات مالی به مشتریان خود ارائه نموده است.

بروکر فیبوگروپ قابلیت استفاده از مولتی ترمینال (Multi Terminal) را به همراه پلتفرم های متاتریدر (MetaTrader) برای استفاده در دسکتاپ و موبایل به صورت (Android و iOS ) به کاربران خود ارائه می‌دهد.

سال تاسیس	1998
رگولاتوری	CySec و FSA و آفشور
تنوع حساب	شش حساب
بیشترین اهرم	تا 1،000 برابر
ویژگی منحصر به فرد	گارانتی استاپ لاس یا حد ضرر
پلتفرم های معاملاتی	MT4, MT5 و C Trader
روش‌های واریز و برداشت مناسب کاربر ایرانی	وبمانی، بیتکوین، اتریوم، تتر، ریپل

اعتبار و رگوله فیبوگروپ

شرکت فیبوگروپ FIBO Group Ltd در سال 1998 میلادی در ویرجین آیلندز بریتانیا ثبت شده است و توسط کمیسیون خدمات مالی (FSC) با مجوز شماره SIBA/L/14/1063 رگوله می‌شود. بروکر فیبوگروپ در سال 2007 برای فعالیت در حوزه اروپا، و افزایش اعتبار خود در بین معامله‌گران بازارهای مالی، در قبرس نیز به ثبت رسید و از کمیسیون خدمات مالی و اوراق بهادار و بورس‌های قبرس (CySec) گواهی رگولاتوری خود را دریافت نمود. در ادامه بروکر فیبوگروپ جهت افزایش بیشتر اعتبارات خود، مجوز  AFS را از کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا کسب نمود.

بروکر فیبوگروپ برای مشتریان اروپایی خود رگوله معتبر CySec را دارد. اما برای مشتریان ایرانی خود، با نام Fibo Group Ltd خدمات ارائه می‌دهد که در جزایر ویرجین بریتانیا ثبت و توسط FSA رگوله شده که آفشور است. چرا که این بروکرها امکان ارائه خدمات زیر نظر رگولاتوری‌های معتبر را ندارند، هرچند این موضوع باعث بی اعتباری این بروکر نمی‌شود. بلکه سابقه 23 ساله این بروکر و فعالیت بلند مدت آن با معامله‌گران ایرانی این اطمینان را می‌دهد که سرمایه شان در نزد این بروکر ایمن بوده و مشکلی برای سرمایه‌های آنها پیش نخواهد آورد.

انواع حساب در فیبوگروپ

فیبوگروپ تنوع حسابی خوبی دارد و مشتریان می توانند 6 نوع حساب مختلف را در این بروکر باز کنند.

• حساب Cent مناسب سرمایه‌های کم
• حساب اسپرد ثابت (Fixed Spread)
• حساب NDD بدون کمیسیون
• حساب NDD
• حساب cTrader NDD
• حساب MT5 NDD: این حساب همان حساب NDD روی پلتفرم متاتریدر 5 است.

نوع حساب	واریز اولیه	لوریج	اسپرد	استاپ اوت لول	کمیسیون
MT4 Cent	$1	1:1000	متغیر از 0.6 پیپ	20%	ندارد
MT4 Fixed	50$	1:200	ثابت از 2 پیپ	20%	ندارد
NDD  بدون کمیسیون	50$	1:400	متغیر از 0.8 پیپ	50%	ندارد
NDD با کمیسیون	50$	1:400	متغیر از 0.0 پیپ	50%	از $6
cTrader NDD	50$	1:400	ثابت از 0.0 پیپ	20%	از $6
MT5 NDD	1000 دلار	1:400	متغیر از 0.0 پیپ	50%	از $10

حساب‌های بدون کمیسیون

سه نوع حساب زیر، حساب‌های بدون کمیسیون در بروکر فیبوگروپ هستند:

• حساب Cent مناسب سرمایه‌های کم

در این نوع حساب بالانس و سود و زیان براساس سنت آمریکا نمایش داده می‌شود. (هر دلار آمریکا معادل 100 سنت است) حساب Cent مناسب معامله‌گران تازه وارد با سرمایه کم می‌باشد.

• حساب اسپرد ثابت

حساب Fixed Spread دارای اسپرد ثابت تا 4 رقم اعشار است. در حساب Fixed Spread اسپردها بالاتر از سایر حساب‌ها است، اما میزان آن در طول مارکت‌ها بدون تغییر است.

• حساب NDD بدون کمیسیون

این حساب‌ها بدون کمیسیون و با اسپردهای متغیر هستند.

حساب‌های دارای کمیسیون

سه نوع حساب زیر حساب‌های دارای کمیسیون با اسپرد های پایین در بروکر فیبوگروپ هستند. این حساب‌ها در بیشتر بروکر ها با حساب ECN نامیده می شوند:

• حساب NDD 

این نوع حساب در متاتریدر 4 در هر لات 6 دلار کمیسیون دارد. و در پلتفرم متاتریدر5 کمیسیون از 10 دلار شروع می‌شود.

• حساب cTrader NDD

فیبوگروپ جزو معدود بروکرهایی است که علاوه بر متاتریدر 5، پلتفرم cTrader را نیز ارائه می‌دهد و در آن علاوه بر اسپرد از 6 دلار کمیسیون نیز دریافت می‌کند.

• حساب MT5 NDD

این حساب همان حساب NDD روی پلتفرم متاتریدر 5 است.

حساب بدون سواپ یا حساب اسلامی در فیبوگروپ

بروکر فیبوگروپ برای افراد مسلمان، یا افرادی که دوست ندارند برای معاملات باز خود در شب‌ها سود شبانه یا سوآپ پرداخت کنند، حساب اسلامی یا بدون سوآپ ارائه می‌دهد. البته در بروکر فیبوگروپ حساب اسلامی تنها بر روی حساب اسپرد ثابت ارائه می‌شود.

 شرایط حساب‌های اسلامی یا بدون سوآپ در بروکر فیبوگروپ :

• تنها بر روی حساب اسپرد ثابت ارائه می‌شود. (حساب MT4 Fixed)
• چهارشنبه ها به ازاری هر لات معامله باز 50 الی 150 دلار کمیسیون بر اساس جفت ارز هایی که معامله باز دارند اخذ می گردد.
• در این روز حتی در صورتی که در روز معامله را باز کرده باشید، کمیسیون اخذ می‌شود. این مورد برای حساب‌های بلند مدت مهم است از این رو دقت لازم را داشته باشید.

شرایط معامله در فیبو گروپ

حداقل مبلغ مورد نیاز برای افتتاح حساب در کارگزار فیبوگروپ 50$ است که منطقیست. البته برای حساب نوع MT4 Cent هیچ محدودیت یا حداقلی وجود ندارد.

این بروکر اسپردهای متغیری از 0.8 پیپ برای EURUSD بدون کمیسیون و همینطور اسپردهای 0.2 و 0.3 پیپ برای EURUSD با کمسیون 3$ برای هر لات ارائه می دهد. بنابراین میانگین هزینه این کارگزار برای معامله EURUSD حدود 0.8 تا 0.9 پیپ می باشد که در مقایسه با دیگر بروکرها خیلی خوب است.

لوریجی که فیبوگروپ ارائه تریدرها ارائه می دهد تا 1:1000 می باشد. من پیشنهاد می کنم که خیلی مراقب باشید لوریج های بالا همون طور که سود شما رو چند برابر می کنند ، ضرر شما را هم چندین برابر می کنند که نتیجه ی آن از دست رفتن کل سرمایه شما می شود.

دارایی های قابل معامله در فیبوگروپ

بروکر فیبوگروپ نمادهای متنوعی را برای معامله در اختیار کاربران خود با سلایق مختلف قرار می‌دهند. انواع نمادها در این بروکر عبارتند از:

نوع نماد معاملاتی	تعداد نماد	توضیحات
فارکس	60 نوع	جفت ارز فارکس
فلزات	3 نوع فلز	شامل طلا ، نقره، مس
کالا	8 نوع کالا	شامل نفت خام، گاز، گازوئیل، نفت کوره، ذرت، سویا، گندم و شکر.
شاخص‌	8 نوع شاخص	از جمله شاخص داوجونز، نزدک و شاخص بورس های ژاپن، آلمان، انگلیس و شاخص دلار
کریپتوکارنسی	9 نوع رمز ارز	شامل بیت کوین، اتریوم، لایت کوین، دش، زی کش، بیت کوین کش، ریپل ، مونرو و اتریوم کلاسیک.

پشتیبانی مشتریان در بروکر فیبوگروپ

بروکر فیبوگروپ دارای بخش چت فارسی زبانان است که ساعت کاری این بخش از ساعت 9:30 صبح به وقت ایران تا 6:30 بعد از ظهر می‌باشد. اما یکی از معایب آن این است که پشتییبانی 24 ساعته ندارد. و گاهی هم به دلیل حجم زیاد مراجعات و چت ها پشتیبان انگلیسی جوابگوی شما خواهد بود. اما پشتیبان انگلیسی آن 24 ساعته و آنلاین می‌باشد. در کل پشتییبانی مناسبی ندارد.

پرداخت و برداشت حساب در بروکر فیبوگروپ

برداشت و پرداخت‌های مالی در بروکر فیبوگروپ برای کاربران ایرانن به قرار زیر است:

• وبمانی
• بیتکوین
• اتریوم
• ریپل
• تتر

بروکر فیبوگروپ برداشت و پرداخت ریالی مستقیم ندارد، اما این بروکر توسط صرافی IrPay.Pro پشتیبانی می‌شود و کاربران ایرانی به راحتی می‌توانند از طریق آی آر پی نسبت به برداشت‌ها و پرداخت‌ها اقدام کنند.

مزایای بروکر فیبوگروپ

• این بروکر سابقه طولانی و 25 ساله دارد.
• توسط CySec رگوله شده است.
• دارای حساب‌های معاملاتی متنوعی است.
• حداقل واریزی مناسبی جهت افتتاح حساب دارد.
• اسپردهای مناسبی دارد.
• دارای گارانتی استاپ لاس در حساب استاندارد است.
• افتتاح حساب آسانی دارد.
• دارای پلتفرم معاملاتی cTrader است.

معایب بروکر فیبوگروپ

• تنها در یکی از حساب‌های بروکر فیبوگروپ (حساب اسپرد ثابت) حساب اسپرد یا بدون سواپ دارد.
• در این بروکر امکان معامله سهام شرکت های بزرگ وجود ندارد.
• روش های پرداخت و دریافت در این بروکر تنوع پایینی نسبت به سایر بروکرها دارد.
• پردازش درخواست های مالی 2 – 3 روز به طول می‌انجامد.
• پشتیبانی فارسی ضعیف و غیر‌دوستانه دارد.
• برخی از ابزارهای معاملاتی آن دارای مشکلات نموداری است.
• بروکر فیبوگروپ دارای سیستم معاملاتی سنتی و انحصاری در دست بعضی افراد است.
• هیچ تلاشی برای پیشرفت و ارتقای سطح خود و آپدیت شدن از خود نشان نمی‌دهد.

نحوه ثبت نام در بروکر فیبوگروپ

• وبسایت ثبت نام بروکر فیبوگروپ ، به زبان فارسی است از این رو نحوه ثبت نام در آن بسیار آسان است.
• برای این منظور به وبسایت فیبو بروید.
• فرم افتتاح حساب را کامل کنید.
• بعد از افتتاح حساب ایمیل تاییدیه به ایمیلتان ارسال می‌شود.
• ایمیل تاییدیه را باز نموده و ایمیل خود را تایید نمایید.
• سپس وارد پنل کاربری خود شده و اطلاعات را کامل کنید.
• بعد از ورود اطلاعات، از طریق پیامی که به گوشی تان ارسال می‌شود، شماره همراه خود را تایید کنید.
• در ادامه مدارک خود را برای احراز هویت ( کارت ملی، پاسپورت یا گواهینامه) خود را بارگذاری کنید.

 جمع بندی

این بروکر قدیمی دارای سیستم معاملاتی سنتی است که برای آپدیت شدن و تغییرات خود تلاش چندانی نمی‌کند، از این رو با توجه به برخی از معایب و عدم پاسخگویی صحیح و پشتیبانی بسیار ضعیفی ، استفاده از آن چندان پیشنهاد نمی‌شود.